ICICIBANKICICI Bank Limited

🇮🇳 Hindistan Borsası
1397.00
INR
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
71/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
39/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
96/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹966.0
Pahalı
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
74/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (74/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 5 | Negatif: 0 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ₹154.4B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+4.6). İstikrarlı seyir.
4 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %40.2. Her 100₹ satıştan 40₹ kâr kalıyor.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 1.3. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Lothien Sağlamlık Skoru: 71/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Düşük
252 дней
Годовая волатильность ?
%19.9
VaR 95% ?
%2.04
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%2.90
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%2.48
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%16.1
13.01.2026 → 30.03.2026
Асимметрия ?
0.29
Parametrik%2.04
Historik%2.06
Cornish-Fisher%1.92
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+7.8%
Значение DCF ?
1,032.81
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik yatay seyrede (154.4B INR, %+4.6)
Yıllık net kâr büyümesi %+13.9
Hasılat çeyreklik %+7.3 büyüdü (383.7B INR)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+7.7)
Brüt kâr marjı güçlü: %531.0
Net kâr marjı yüksek: %40.2
FAVÖK marjı güçlü: %513.0
Toplam borç: 2,263.2B INR
Net borç: 298.2B INR
Borç/Özkaynak oranı: 0.59x
Nakit %-32.3 azaldı → 1,964.9B INR
ROE düşük: %4.1
ROA düşük: %0.5
Toplam varlıklar: 30,024.1B INR (%+3.0)
Özkaynak: 3,805.3B INR (%+4.8)
Faiz karşılama oranı güçlü: 8.5x (Faiz: 230.6B INR)
Ödenmiş sermaye: 7.2B INR
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif üzerinde: %+1.9
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 1370.55 INR
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %40.2
Net kâr marjı %40.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -1.0 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %15.1
ROE %15.1 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %513.0
FAVÖK marjı %513.0 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %531.0
Hasılat başına brüt kâr %531.0. Güçlü fiyatlama gücü.
Оценка
F/K Oranı 17.9x Сектор: 22.3x
F/K 17.9x — sektör medyanına (22.3x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı 2.64x Сектор: 2.98x
PD/DD 2.64x — sektör medyanı (2.98x) altında veya yakın. Makul değerleme.
EV/EBITDA 1.3x Сектор: 10.5x
EV/EBITDA 1.3x — sektör medyanının (10.5x) %88 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 0.3x
Net Borç/EBITDA 0.3x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak 0.59x
Borç/Özkaynak 0.59x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 8.8x
Faiz karşılama 8.8x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+7.7
Hasılat yıllık %7.7 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+13.9
Net kâr yıllık %13.9 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
71/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (71/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+7.8%
Artı %7.8 beklenen değer (1505.65) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 1792.53 | PD/DD hedefi: 1640.88 | EV/EBITDA hedefi: 4191.00 | DCF hedefi: 1032.81
Damodaran Değerleme
39/100
Düşük Damodaran skoru (39/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
96/100
Düşük borç riski (96/100). Faiz karşılama oranı 8.8x — güçlü. Borç/EBITDA 0.3x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1,032.81
DCF (1032.81) güncel fiyatın %26.1 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1397.00
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹966.0
Graham içsel değer: ₹966.0. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
17.9x vs 22.3x
Sektör medyanının %20 altında — ucuz
PD/DD Oranı
2.64x vs 2.98x
Sektörden %12 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
1.3x vs 10.5x
Sektörden %88 daha düşük EV/EBITDA
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (1397.00), TRAMA-99 çizgisi (1370.55) ile yakın seviyede (%+1.9). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Цена:: 1397.00
TRAMA: 1370.55
Разница: %+1.9
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
ICICIBANK — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.