/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
40/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹929.3
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
-5.0%
DCF Мәні ?
1,037.72
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
6001
2002-07-01 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%19.0
VaR 95% ?
%1.95
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.77
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.48
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%16.1
13.01.2026 → 30.03.2026
Асимметрия ?
0.22
Parametrik%1.95
Historik%2.06
Cornish-Fisher%1.85
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (1454.00), TRAMA-99 çizgisinin %6.1 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 1454.0
TRAMA: 1370.1899
Айырмашылық: %+6.1
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%23.6
Net kâr marjı %23.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%11.4
ROE %11.4 — orta düzey özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
19.2x
Сектор: 17.1x
F/K 19.2x — sektör medyanının (17.1x) %13 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
2.87x
Сектор: 3.15x
PD/DD 2.87x — sektör medyanı (3.15x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.61x
Borç/Özkaynak 0.61x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+10.3
Hasılat yıllık %10.3 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+9.3
Net kâr yıllık %9.3 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
62/100
İyi sağlamlık (62/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-5.0%
Eksi %5.0 beklenen değer (1381.85) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 1305.80 | PD/DD hedefi: 1658.10 | DCF hedefi: 1037.72
Damodaran Değerleme
40/100
Düşük Damodaran skoru (40/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1,037.72
DCF (1037.72) güncel fiyatın %28.6 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1454.00
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹929.3
Graham içsel değer: ₹929.3. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
19.2x
vs 17.1x
Sektör medyanının %13 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
2.87x
vs 3.15x
Sektörden %9 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
ICICIBANK — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.