HUMBLE

NORDIC
5.16
EUR
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
56/100
Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
41/100
Dalio Risk ?
64/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
Negatif HBK
Şirket zarar ediyor (HBK = -0.1036 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir
Активная метрика?
3/4
Уверенность?
64%
Сводка надежности Lothien
16/100
Lothien Sağlamlık: Çok Zayıf (16/100)
Temel göstergelerin çoğu olumsuz. Lothien sağlamlık skoru düşük seviyede. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumsuz | Pozitif: 1 | Negatif: 6 | Nötr: 1
Net Zarar
Son çeyrekte -€51M zarar açıklandı. Yatırımcı dikkatli olmalı.
Çeyreklik Kâr Düşüşü
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-2146.4 geriledi (€2M → -€51M). Kısa vadede olumsuz sinyal.
Yıllık Kâr Geriledi
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %-11560.0 düştü. Uzun vadede endişe verici.
Yüksek PD/DD
PD/DD: 5.86. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.
Yüksek EV/EBITDA
EV/EBITDA: 44.4. Pahalı değerleme.
Negatif ROE
ROE: %-11.2. Şirket özsermayesini eritiyor.
Özkaynak Eriyor
Özkaynak çeyreklik %-10.5 düştü. Zarar veya temettü ile sermaye eriyor.
Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi
Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+100.1 artabilir (-€51M → €62,479).

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Yüksek
252 дней
Годовая волатильность ?
%35.6
VaR 95% ?
%3.86
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%5.39
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%4.58
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%41.8
14.10.2025 → 02.10.2026
Асимметрия ?
0.60
Parametrik%3.86
Historik%3.49
Cornish-Fisher%3.35
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+26.4%
ROIC ?
4.4%
Значение DCF ?
0.35
Долговой цикл?
Geç Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-2146.4 düşerek -50.8M EUR oldu
Yıllık net kâr %-11560.0 geriledi
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (177.6M EUR)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+1.1)
Brüt kâr marjı: %31.8
Net kâr marjı negatif: %-28.6 — zarar ediyor
FAVÖK yatay seyrede (14.5M EUR)
FAVÖK marjı düşük: %8.2
Toplam borç: 209.5M EUR
Net borç hasılatın üzerinde: 185.6M EUR
Borç/Özkaynak oranı: 0.53x
Cari oran: 1.70x — yeterli likidite
Nakit ve benzerleri: 23.9M EUR
İşletme nakit akışı pozitif: 3.0M EUR
Serbest nakit akışı negatif: -2.1M EUR — yatırımlar nakdi aşıyor
ROE negatif: %-12.8 — zarar var
ROA düşük: %-6.8
Toplam varlıklar: 748.3M EUR (%-4.9)
Özkaynak %-10.5 azaldı → 395.7M EUR
İşletme kârı pozitif: 6.9M EUR
Faiz karşılama oranı güçlü: 8.6x (Faiz: 1.7M EUR)
Ödenmiş sermaye: 449.4M EUR
Net işletme sermayesi pozitif: 83.6M EUR
İşletme sermayesi değişimi: %+16.1
CAPEX: 5.1M EUR (Hasılatın %2.9'i)
Fiyat TRAMA-99 altında: %-9.7 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 5.71 EUR
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %-28.6
Net kâr marjı %-28.6 — zarar dönemi. Bir önceki çeyreğe göre -30.0 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %-11.2
ROE %-11.2 — negatif özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %8.2
FAVÖK marjı %8.2 — orta seviye operasyonel verimlilik.
Brüt Kâr Marjı %31.8
Hasılat başına brüt kâr %31.8. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %2.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %2.5'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
Оценка
PD/DD Oranı 5.86x Сектор: 9.66x
PD/DD 5.86x — sektör medyanının (9.66x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 44.4x Сектор: 93.6x
EV/EBITDA 44.4x — sektör medyanının (93.6x) %53 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Cari Oran 1.70x
Cari oran 1.70x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA 3.7x
Net Borç/EBITDA 3.7x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.
Borç / Özkaynak 0.53x
Borç/Özkaynak 0.53x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 6.6x
Faiz karşılama 6.6x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+1.1
Hasılat yıllık %1.1 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %-11560.0
Net kâr yıllık %-11560.0 gerilemiş (2026/6) — ciddi kâr erimesi.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
56/100
İyi sağlamlık (56/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+26.4%
Artı %26.4 beklenen değer (6.52) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.
Bileşenler: PD/DD hedefi: 8.50 | EV/EBITDA hedefi: 10.87 | DCF hedefi: 1.29
Damodaran Değerleme
41/100
Düşük Damodaran skoru (41/100). ROIC (%4.4) sermaye maliyetinin altında. DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
64/100
Orta düzey borç riski (64/100). Faiz karşılama oranı 6.6x — güçlü. Borç/EBITDA 3.7x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 70/100 | Borç Servis: 92/100 | Kalite: 35/100
ROIC – Sermaye Getirisi
%4.4
ROIC (%4.4) sermaye maliyetinin (10.4%) altında → değer imha ediyor.
WACC: %10.4
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.35
DCF (0.35) güncel fiyatın %93.1 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 5.16
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
—
Şirket zarar ediyor (HBK = -0.1036 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir
⚖️ Сравнение секторов
PD/DD Oranı
5.86x vs 9.66x
Sektörden %39 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
44.4x vs 93.6x
Sektörden %53 daha düşük EV/EBITDA
ROIC vs WACC
%4.4 vs %10.4 WACC
ROIC 6.0 baz puan sermaye maliyetinin altında
Net Kâr Marjı (TTM)
%-6.5 vs %7.9 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %-6.5
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (5.16), TRAMA-99 çizgisinin %9.7 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Цена:: 5.16
TRAMA: 5.71
Разница: %-9.7
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
EBITDA ?
Чистый оборотный капитал ?
Коэффициент текущей ликвидности ?
HUMBLE — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.