HUDCOHousing and Urban Development Corporation Limited

Finansal Hizmetler

🇮🇳 Hindistan Borsası

161.09

INR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

73/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

56/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

66/100

Piotroski ?

0/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); dönen varlık verisi eksik → devir hızı hesaplanamadı (C9); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Белсенді метрика?

4/4

Сенім?

75%

Lothien беріктік қорытындысы

82/100

Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (82/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₹8.5B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-57.0 geriledi (₹19.8B → ₹8.5B). Kısa vadede olumsuz sinyal.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+35.0 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

3 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Hasılat Büyümesi Güçlü

Satış gelirleri çeyreklik %+58.0 arttı (₹7.4B → ₹11.8B). Talep güçlü.

Çok Düşük F/K

Trailing F/K: 7.6. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.

Lothien Sağlamlık Skoru: 73/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Mevsimsel Etki

Çeyreklik düşüş (%-57.0) ama yıllık bazda artış (%+35.0). Bu muhtemelen mevsimsel bir düşüş.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

2326

2017-05-19 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%31.8

VaR 95% ?

%3.40

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%4.77

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%4.85

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%35.6

18.11.2025 → 08.10.2026

Асимметрия ?

-0.20

Parametrik%3.40

Historik%3.34

Cornish-Fisher%3.47

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+96.6%

DCF Мәні ?

166.81

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-57.0 düşerek 8.5B INR oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+35.0

Hasılat çeyreklik %+58.0 büyüdü (11.8B INR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+37.4)

Net kâr marjı yüksek: %72.4

Faiz gideri: 25.6B INR

Ödenmiş sermaye: 2.0B INR

Son 5 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-19.0 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 198.88 INR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %72.4

Net kâr marjı %72.4 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -193.8 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %21.3

ROE %21.3 — yüksek özkaynak verimliliği.

Бағалау

F/K Oranı 7.6x Сектор: 27.0x

F/K 7.6x — sektör medyanının (27.0x) %72 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.47x Сектор: 3.87x

PD/DD 1.47x — sektör medyanının (3.87x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 9.3x Сектор: 18.3x

EV/EBITDA 9.3x — sektör medyanının (18.3x) %49 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 7.5x

Net Borç/EBITDA 7.5x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.

Borç / Özkaynak 6.45x

Borç/Özkaynak 6.45x — çok yüksek kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 2.0x

Faiz karşılama 2.0x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+37.4

Hasılat yıllık %37.4 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+35.0

Net kâr yıllık %35.0 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

73/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (73/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+96.6%

Artı %96.6 beklenen değer (316.67) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.

Bileşenler: FK hedefi: 483.27 | PD/DD hedefi: 442.88 | EV/EBITDA hedefi: 317.89 | DCF hedefi: 166.81

Damodaran Değerleme

56/100

Orta Damodaran skoru (56/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Orta

Dalio Risk Analizi

66/100

Orta düzey borç riski (66/100). Faiz karşılama oranı 2.0x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 7.5x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 49/100 | Kalite: 88/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

166.81

DCF (166.81) güncel fiyatla (%+3.6) yakın — adil değer bölgesinde.

Mevcut fiyat: 161.09

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

0/9

Zayıf Piotroski (0/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

7.6x vs 27.0x

Sektör medyanının %72 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.47x vs 3.87x

Sektörden %62 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

9.3x vs 18.3x

Sektörden %49 daha düşük EV/EBITDA

TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi

Fiyat (161.09), TRAMA-99 çizgisinin %19.0 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.

Баға:: 161.09

TRAMA: 198.88

Айырмашылық: %-19.0

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

HUDCO — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.