HUDCOHousing and Urban Development Corporation Limited

Finansal Hizmetler

🇮🇳 Hindistan Borsası

161.09

INR

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

73/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

56/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

66/100

Piotroski ?

0/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); dönen varlık verisi eksik → devir hızı hesaplanamadı (C9); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Aktif Metrik?

4/4

Güven?

75%

Lothien Sağlamlık Özeti

82/100

Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (82/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₹8.5B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-57.0 geriledi (₹19.8B → ₹8.5B). Kısa vadede olumsuz sinyal.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+35.0 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

3 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Hasılat Büyümesi Güçlü

Satış gelirleri çeyreklik %+58.0 arttı (₹7.4B → ₹11.8B). Talep güçlü.

Çok Düşük F/K

Trailing F/K: 7.6. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.

Lothien Sağlamlık Skoru: 73/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Mevsimsel Etki

Çeyreklik düşüş (%-57.0) ama yıllık bazda artış (%+35.0). Bu muhtemelen mevsimsel bir düşüş.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

2326

2017-05-19 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Orta

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%31.8

VaR 95% ?

%3.40

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%4.77

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%4.85

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%35.6

18.11.2025 → 08.10.2026

Çarpıklık ?

-0.20

Parametrik%3.40

Historik%3.34

Cornish-Fisher%3.47

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

+96.6%

DCF Değer ?

166.81

Borç Döngüsü?

Geç Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-57.0 düşerek 8.5B INR oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+35.0

Hasılat çeyreklik %+58.0 büyüdü (11.8B INR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+37.4)

Net kâr marjı yüksek: %72.4

Faiz gideri: 25.6B INR

Ödenmiş sermaye: 2.0B INR

Son 5 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-19.0 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 198.88 INR

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %72.4

Net kâr marjı %72.4 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -193.8 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %21.3

ROE %21.3 — yüksek özkaynak verimliliği.

Değerleme

F/K Oranı 7.6x Sektör: 27.0x

F/K 7.6x — sektör medyanının (27.0x) %72 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.47x Sektör: 3.87x

PD/DD 1.47x — sektör medyanının (3.87x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 9.3x Sektör: 18.3x

EV/EBITDA 9.3x — sektör medyanının (18.3x) %49 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Borçluluk

Net Borç / EBITDA 7.5x

Net Borç/EBITDA 7.5x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.

Borç / Özkaynak 6.45x

Borç/Özkaynak 6.45x — çok yüksek kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 2.0x

Faiz karşılama 2.0x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+37.4

Hasılat yıllık %37.4 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+35.0

Net kâr yıllık %35.0 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

73/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (73/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+96.6%

Artı %96.6 beklenen değer (316.67) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.

Bileşenler: FK hedefi: 483.27 | PD/DD hedefi: 442.88 | EV/EBITDA hedefi: 317.89 | DCF hedefi: 166.81

Damodaran Değerleme

56/100

Orta Damodaran skoru (56/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Orta

Dalio Risk Analizi

66/100

Orta düzey borç riski (66/100). Faiz karşılama oranı 2.0x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 7.5x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 49/100 | Kalite: 88/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

166.81

DCF (166.81) güncel fiyatla (%+3.6) yakın — adil değer bölgesinde.

Mevcut fiyat: 161.09

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

0/9

Zayıf Piotroski (0/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

7.6x vs 27.0x

Sektör medyanının %72 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.47x vs 3.87x

Sektörden %62 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

9.3x vs 18.3x

Sektörden %49 daha düşük EV/EBITDA

TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi

Fiyat (161.09), TRAMA-99 çizgisinin %19.0 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.

Fiyat:: 161.09

TRAMA: 198.88

Fark: %-19.0

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

HUDCO — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.