HEM

Finansal Hizmetler

NORDIC

100.80

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

57/100

Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

40/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

82/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

64%

Бағалау

Әлеует?

+0.4%

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Деректер

Деректер ?

1337

2021-04-27 → 2026-08-19

Тәуекел талдауы (VaR) Yüksek

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%54.5

VaR 95% ?

%5.97

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%8.31

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%7.13

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%75.0

22.08.2025 → 22.06.2026

Асимметрия ?

0.70

Parametrik%5.97

Historik%5.07

Cornish-Fisher%5.08

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi

Fiyat (100.80), TRAMA-99 çizgisinin %17.4 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.

Баға:: 100.8

TRAMA: 85.8958

Айырмашылық: %+17.4

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 5.5x Сектор: 7.8x

F/K 5.5x — sektör medyanının (7.8x) %30 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 10.85x Сектор: 2.52x

PD/DD 10.85x — sektör medyanının %331 üzerinde. Pahalı defter değeri.

EV/EBITDA 4.1x Сектор: 4.7x

EV/EBITDA 4.1x — sektör medyanı (4.7x) ile uyumlu.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 0.4x

Net Borç/EBITDA 0.4x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.

Borç / Özkaynak 1.08x

Borç/Özkaynak 1.08x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 59.2x

Faiz karşılama 59.2x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

57/100

İyi sağlamlık (57/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

+0.4%

Artı %0.4 beklenen değer (101.20) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 144.10 | PD/DD hedefi: 34.97 | EV/EBITDA hedefi: 116.69

Damodaran Değerleme

40/100

Düşük Damodaran skoru (40/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Zayıf

Dalio Risk Analizi

82/100

Düşük borç riski (82/100). Faiz karşılama oranı 59.2x — güçlü. Borç/EBITDA 0.4x — sağlıklı aralıkta.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 59/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

5.5x vs 7.8x

Sektör medyanının %30 altında — ucuz

PD/DD Oranı

10.85x vs 2.52x

Sektörden %331 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

4.1x vs 4.7x

Sektörden %14 daha düşük EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

HEM — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.