GFHGFH Bank B.S.C.

🇦🇪 DFM
1.72
AED
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
72/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
61/100
ROIC hesaplanamadı: bilançoda TTM faaliyet kârı (esas faaliyet kârı) kalemi yok; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
40/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED1.9
Makul
Активная метрика?
3/4
Уверенность?
69%
Сводка надежности Lothien
54/100
Lothien Sağlamlık: Orta (54/100)
Karışık sinyaller. Hem olumlu hem olumsuz göstergeler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 5 | Negatif: 4 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte AED151M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+17.1). İstikrarlı seyir.
3 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Hasılat Geriledi
Satış gelirleri çeyreklik %-17.5 düştü. Talep zayıflıyor veya mevsimsel etki var.
Yıllık Hasılatta Daralma
Yıllık hasılat %-3.9 düştü. Şirket daralmada.
Brüt Marj Genişliyor
Brüt kâr marjı %87.3 → %105.8 (+18.5 puan). Fiyatlama gücü artıyor veya maliyetler düşüyor.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %37.6. Her 100AED satıştan 38AED kâr kalıyor.
Yüksek Borçluluk
Net borç/özkaynak oranı 1.54x. Yüksek kaldıraç risk taşır, faiz yükü ağır olabilir.
Kârlı ama Nakit Üretemiyor
Net kâr pozitif (AED151M) ama FCF negatif (-AED431M). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.
Makul F/K
Trailing F/K: 11.1. Makul değerleme aralığında.
Lothien Sağlamlık Skoru: 72/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Yüksek
252 дней
Годовая волатильность ?
%37.2
VaR 95% ?
%3.73
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%5.33
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%5.06
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%26.1
05.01.2026 → 24.03.2026
Асимметрия ?
0.86
Parametrik%3.73
Historik%2.91
Cornish-Fisher%2.89
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+105.2%
Долговой цикл?
Daralma
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %+17.1 artarak 150.9M AED oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+10.8
Hasılat çeyreklik %-17.5 düştü (401.3M AED)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%-3.9)
Brüt kâr marjı güçlü: %105.8
Brüt marj değişimi: %+18.5 puan
Net kâr marjı yüksek: %37.6
FAVÖK yatay seyrede (436.6M AED)
FAVÖK marjı güçlü: %108.8
Toplam borç: 9.7B AED
Net borç hasılatın üzerinde: 5.7B AED
Borç/Özkaynak oranı yüksek: 2.63x
Nakit %-22.1 azaldı → 4.0B AED
İşletme nakit akışı pozitif: 193.3M AED
Serbest nakit akışı negatif: -430.8M AED — yatırımlar nakdi aşıyor
ROE düşük: %4.1
ROA düşük: %0.3
Toplam varlıklar: 45.7B AED (%+2.3)
Özkaynak %+11.0 arttı → 3.7B AED
Faiz karşılama oranı düşük: 0.7x — borç servisi riski
Ödenmiş sermaye: 3.5B AED
Yoğun yatırım dönemi: CAPEX/Hasılat %155.5 (624.0M AED)
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-13.9 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 2.00 AED
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %37.6
Net kâr marjı %37.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +11.1 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %15.6
ROE %15.6 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %108.8
FAVÖK marjı %108.8 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %105.8
Hasılat başına brüt kâr %105.8. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-59.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-59.1'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Оценка
F/K Oranı 11.1x Сектор: 26.4x
F/K 11.1x — sektör medyanının (26.4x) %58 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 1.64x Сектор: 3.24x
PD/DD 1.64x — sektör medyanının (3.24x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 6.7x Сектор: 29.5x
EV/EBITDA 6.7x — sektör medyanının (29.5x) %77 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 5.6x
Net Borç/EBITDA 5.6x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak 2.63x
Borç/Özkaynak 2.63x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı 0.7x
Faiz karşılama 0.7x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %-3.9
Hasılat yıllık %-3.9 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+10.8
Net kâr yıllık %10.8 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
72/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (72/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+105.2%
Artı %105.2 beklenen değer (3.55) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 4.35 | PD/DD hedefi: 3.56 | EV/EBITDA hedefi: 5.19
Damodaran Değerleme
61/100
Orta Damodaran skoru (61/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı: bilançoda TTM faaliyet kârı (esas faaliyet kârı) kalemi yok; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Orta
Dalio Risk Analizi
40/100
Yüksek borç riski (40/100). Faiz karşılama oranı 0.7x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 5.6x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 32/100 | Borç Servis: 17/100 | Kalite: 78/100
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
AED1.9
Graham içsel değer: AED1.9. Makul
Makul
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
11.1x vs 26.4x
Sektör medyanının %58 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.64x vs 3.24x
Sektörden %49 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
6.7x vs 29.5x
Sektörden %77 daha düşük EV/EBITDA
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (1.72), TRAMA-99 çizgisinin %13.9 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Цена:: 1.72
TRAMA: 2.00
Разница: %-13.9
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
GFH — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.