GFC

Finansal Hizmetler

🇪🇺 Euronext

62.90

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

63/100

Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

25/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

54/100

Piotroski ?

6/9

Nötr

Graham ?

€139.3

Ucuz

Белсенді метрика?

4/4

Сенім?

67%

Lothien беріктік қорытындысы

53/100

Lothien Sağlamlık: Orta (53/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte €112M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+44.7 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

Yüksek Net Kâr Marjı

Net kâr marjı %52.2. Her 100€ satıştan 52€ kâr kalıyor.

Likidite Riski

Cari oran 0.26x — kısa vadeli borçları karşılama kapasitesi düşük. Nakit sıkışıklığı riski var.

Kârlı ama Nakit Üretemiyor

Net kâr pozitif (€112M) ama FCF negatif (-€123M). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.

Makul F/K

Trailing F/K: 10.4. Makul değerleme aralığında.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.46. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Yüksek EV/EBITDA

EV/EBITDA: 20.5. Pahalı değerleme.

Düşük ROE

ROE: %2.2. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

8758

1992-07-08 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Düşük

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%18.5

VaR 95% ?

%2.02

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%2.81

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%2.67

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%28.6

22.10.2025 → 02.10.2026

Асимметрия ?

0.15

Parametrik%2.02

Historik%2.03

Cornish-Fisher%1.93

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+20.3%

DCF Мәні ?

27.41

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Toplam borç: 7.0B EUR

Net borç: 6.7B EUR

Borç/Özkaynak oranı: 0.69x

Cari oran < 1: 0.27x — likidite riski

Nakit ve benzerleri: 254.9M EUR

Ödenmiş sermaye: 74.1M EUR

Net işletme sermayesi negatif: -1.8B EUR — kısa vadeli baskı

Son 6 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-9.2 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 69.30 EUR

Sabit varlık ağırlıklı bilanço: Dönen varlıklar %4

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %52.2

Net kâr marjı %52.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %2.1

ROE %2.1 — düşük özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %64.6

FAVÖK marjı %64.6 — operasyonel olarak çok verimli.

Brüt Kâr Marjı %77.2

Hasılat başına brüt kâr %77.2. Güçlü fiyatlama gücü.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-57.2

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-57.2'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Бағалау

F/K Oranı 10.4x Сектор: 12.5x

F/K 10.4x — sektör medyanına (12.5x) kıyasla makul seviyelerde.

PD/DD Oranı 0.46x Сектор: 1.35x

PD/DD 0.46x — sektör medyanının (1.35x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 20.5x Сектор: 8.0x

EV/EBITDA 20.5x — sektör medyanının (8.0x) %157 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Қарыздылық

Cari Oran 0.27x

Cari oran 0.27x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.

Net Borç / EBITDA 12.6x

Net Borç/EBITDA 12.6x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.

Borç / Özkaynak 0.69x

Borç/Özkaynak 0.69x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 5.8x

Faiz karşılama 5.8x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+1.8

Hasılat yıllık %1.8 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+44.7

Net kâr yıllık %44.7 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

63/100

İyi sağlamlık (63/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

+20.3%

Artı %20.3 beklenen değer (75.69) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %67.

Bileşenler: FK hedefi: 77.92 | PD/DD hedefi: 187.99 | EV/EBITDA hedefi: 24.51 | DCF hedefi: 27.41

Damodaran Değerleme

25/100

Düşük Damodaran skoru (25/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

54/100

Orta düzey borç riski (54/100). Faiz karşılama oranı 5.8x — güçlü. Borç/EBITDA 12.6x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 56/100 | Kalite: 89/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

27.41

DCF (27.41) güncel fiyatın %56.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 62.90

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

6/9

Orta Piotroski (6/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik.

Nötr

Graham İçsel Değer

€139.3

Graham değeri (€139.3) güncel fiyatın %121.5 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.

Ucuz

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

10.4x vs 12.5x

Sektör medyanının %17 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.46x vs 1.35x

Sektörden %66 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

20.5x vs 8.0x

Sektörden %157 daha yüksek EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%52.2 vs %64.6 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %52.2

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (62.90), TRAMA-99 çizgisinin %9.2 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Баға:: 62.90

TRAMA: 69.30

Айырмашылық: %-9.2

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

EBITDA ?

Таза айналым капиталы ?

Ағымдағы коэффициент ?

GFC — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.