DUBKDukhan Bank Q.P.S.C.

🇶🇦 QSE
2.99
QAR
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
80/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
76/100
Dalio Risk ?
96/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
QAR4.2
Makul
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
75%
Сводка надежности Lothien
63/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (63/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Olumsuz | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 6 | Negatif: 2 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte QAR383M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%-10.8). İstikrarlı seyir.
3 Çeyrek Üst Üste Düşüş
Son 3 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %49.6. Her 100QAR satıştan 50QAR kâr kalıyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından QAR1.6B fazla. Borç riski düşük.
Kârlı ama Nakit Üretemiyor
Net kâr pozitif (QAR383M) ama FCF negatif (-QAR3.6B). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.
Makul F/K
Trailing F/K: 11.3. Makul değerleme aralığında.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.99. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 0.7. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Lothien Sağlamlık Skoru: 80/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Düşük
252 дней
Годовая волатильность ?
%16.0
VaR 95% ?
%1.72
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%2.41
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%2.31
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%21.0
12.02.2026 → 11.10.2026
Асимметрия ?
-0.00
Parametrik%1.72
Historik%1.75
Cornish-Fisher%1.69
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+76.1%
ROIC ?
28.0%
Значение DCF ?
9.73
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-10.8 düşerek 383.2M QAR oldu
Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%+2.4)
Hasılat çeyreklik %+12.2 büyüdü (771.9M QAR)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+15.3)
Brüt kâr marjı güçlü: %627.3
Net kâr marjı yüksek: %49.6
FAVÖK marjı güçlü: %633.1
Toplam borç %+23.4 arttı → 3.7B QAR
Net nakit pozisyonunda: -1.6B QAR (borçsuz)
Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.24x
Nakit %-25.8 azaldı → 5.2B QAR
İşletme nakit akışı negatif: -3.6B QAR
Serbest nakit akışı negatif: -3.6B QAR — yatırımlar nakdi aşıyor
ROE düşük: %2.5
ROA düşük: %0.3
Toplam varlıklar: 129.2B QAR (%+2.1)
Özkaynak: 15.6B QAR (%-0.0)
Ödenmiş sermaye: 5.2B QAR
CAPEX: 496,000 QAR (Hasılatın %0.1'i)
Son 5 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-11.2 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 3.37 QAR
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %49.6
Net kâr marjı %49.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -12.8 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %6.6
ROE %6.6 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %633.1
FAVÖK marjı %633.1 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %627.3
Hasılat başına brüt kâr %627.3. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-132.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-132.0'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Оценка
F/K Oranı 11.3x Сектор: 12.2x
F/K 11.3x — sektör medyanına (12.2x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı 0.99x Сектор: 1.29x
PD/DD 0.99x — sektör medyanı (1.29x) altında veya yakın. Makul değerleme.
EV/EBITDA 0.7x Сектор: 9.0x
EV/EBITDA 0.7x — sektör medyanının (9.0x) %92 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 0.2x
Net Borç/EBITDA 0.2x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak 0.24x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı 76.2x
Faiz karşılama 76.2x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+15.3
Hasılat yıllık %15.3 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+2.4
Net kâr yıllık %2.4 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
80/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (80/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+76.1%
Artı %76.1 beklenen değer (5.23) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 3.28 | PD/DD hedefi: 3.93 | EV/EBITDA hedefi: 8.91 | DCF hedefi: 8.91
Damodaran Değerleme
76/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (76/100). ROIC (%28.0) sermaye maliyetini aşıyor, şirket değer yaratıyor.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
96/100
Düşük borç riski (96/100). Faiz karşılama oranı 76.2x — güçlü. Borç/EBITDA 0.2x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 96/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 90/100
ROIC – Sermaye Getirisi
%28.0
ROIC (%28.0) sermaye maliyetini 16.7 puan aşıyor → şirket değer yaratıyor.
WACC: %11.3
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
9.73
DCF modeli 9.73 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %227.7 ucuz.
Mevcut fiyat: 2.97
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
QAR4.2
Graham içsel değer: QAR4.2. Makul
Makul
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
11.3x vs 12.2x
Sektör medyanının %7 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.99x vs 1.29x
Sektörden %23 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
0.7x vs 9.0x
Sektörden %92 daha düşük EV/EBITDA
ROIC vs WACC
%28.0 vs %11.3 WACC
ROIC 16.7 baz puan sermaye maliyetini aşıyor
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (2.99), TRAMA-99 çizgisinin %11.2 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Цена:: 2.99
TRAMA: 3.37
Разница: %-11.2
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
DUBK — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.