/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
31/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
96/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED22.3
Pahalı
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
75%
Бағалау
Әлеует?
-18.1%
DCF Мәні ?
11.98
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
66
2026-05-26 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Çok Yüksek
65 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%61.1
VaR 95% ?
%6.01
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%8.64
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.97
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%19.4
04.06.2026 → 03.07.2026
Асимметрия ?
2.42
Parametrik%6.01
Historik%4.96
Cornish-Fisher%2.36
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (29.46), TRAMA-99 çizgisi (29.46) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 29.46
TRAMA: 29.46
Айырмашылық: %+0.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%20.0
Net kâr marjı %20.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +5.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%6.2
ROE %6.2 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%29.3
FAVÖK marjı %29.3 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%43.4
Hasılat başına brüt kâr %43.4. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%13.8
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %13.8'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
16.6x
Сектор: 10.8x
F/K 16.6x — sektör medyanının (10.8x) %53 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
2.23x
Сектор: 2.16x
PD/DD 2.23x — sektör medyanının (2.16x) %3 üzerinde.
EV/EBITDA
9.4x
Сектор: 8.8x
EV/EBITDA 9.4x — sektör medyanının (8.8x) %6 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Cari Oran
3.70x
Cari oran 3.70x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Net Borç / EBITDA
0.4x
Net Borç/EBITDA 0.4x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.09x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
51.5x
Faiz karşılama 51.5x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+9.0
Hasılat yıllık %9.0 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+32.3
Net kâr yıllık %32.3 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
45/100
Orta düzey sağlamlık (45/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-18.1%
Eksi %18.1 beklenen değer (24.14) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 18.84 | PD/DD hedefi: 29.44 | EV/EBITDA hedefi: 27.83 | DCF hedefi: 11.98
Damodaran Değerleme
31/100
Düşük Damodaran skoru (31/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
96/100
Düşük borç riski (96/100). Faiz karşılama oranı 51.5x — güçlü. Borç/EBITDA 0.4x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 88/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
11.98
DCF (11.98) güncel fiyatın %59.3 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 29.46
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED22.3
Graham içsel değer: AED22.3. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
16.6x
vs 10.8x
Sektör medyanının %53 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
2.23x
vs 2.16x
Sektörden %3 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
9.4x
vs 8.8x
Sektörden %6 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%17.8
vs %28.5 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %17.8
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
DRC — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.