/
تسجيل الدخول
DNIRDubai National Insurance & Reinsurance Co. (P.S.C.)
🇦🇪 DFM
3.38
AED
نتائج التحليل
Damodaran ?
31/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
76/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED9.7
Ucuz
مقياس نشط?
3/4
ثقة?
64%
التقييم
إمكانية?
+59.2%
قيمة DCF ?
1.83
دورة الديون?
Geç Genişleme
البيانات
البيانات ?
66
2026-05-26 → 2026-09-02
تحليل المخاطر (VaR)
Yüksek
65 أيام
التقلب السنوي ?
%38.1
VaR 95% ?
%3.89
أقصى خسارة يومية
VaR 99% ?
%5.53
أقصى خسارة يومية
CVaR 95% ?
%4.79
الخسارة المتوقعة (الذيل)
أقصى تراجع ?
%9.7
26.05.2026 → 11.08.2026
الانحراف ?
2.60
Parametrik%3.89
Historik%4.34
Cornish-Fisher%1.14
توزيع العوائد
التحليل الأساسي والفني
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (3.38), TRAMA-99 çizgisi (3.38) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
السعر:: 3.38
TRAMA: 3.38
الفرق: %+0.0
الربحية
Net Kâr Marjı
%24.8
Net kâr marjı %24.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +10.3 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%5.0
ROE %5.0 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%8.8
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %8.8'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
التقييم
F/K Oranı
6.6x
القطاع: 10.8x
F/K 6.6x — sektör medyanının (10.8x) %39 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.41x
القطاع: 2.16x
PD/DD 0.41x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
المديونية
Borç / Özkaynak
0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
النمو
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+19.7
Hasılat yıllık %19.7 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+20.4
Net kâr yıllık %20.4 artmış — güçlü kâr büyümesi.
شرح النتائج
Lothien Sağlamlık
66/100
İyi sağlamlık (66/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+59.2%
Artı %59.2 beklenen değer (5.38) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 6.61 | PD/DD hedefi: 10.14 | DCF hedefi: 1.83
Damodaran Değerleme
31/100
Düşük Damodaran skoru (31/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
76/100
Düşük borç riski (76/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 76/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.83
DCF (1.83) güncel fiyatın %46.0 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 3.38
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5)
Zayıf
Graham İçsel Değer
AED9.7
Graham içsel değer: AED9.7. Ucuz
Ucuz
⚖️ مقارنة القطاع
F/K Oranı
6.6x
vs 10.8x
Sektör medyanının %39 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.41x
vs 2.16x
Sektörden %81 daha ucuz (defter değerine göre)
الرسوم البيانية
المؤشرات
انحراف بولينجر
?
عتبات RSI
?
DNIR — التوافق مع التمويل التشاركي
جارٍ التحميل…
درجات صحة لوذيان والتحليلات في هذه الصفحة لأغراض إعلامية فقط. لا تشكل نصيحة استثمارية.