DINDubai Insurance Company (P.S.C.)

🇦🇪 DFM
16.90
AED
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
72/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
56/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
84/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED23.8
Makul
Активная метрика?
3/4
Уверенность?
74%
Сводка надежности Lothien
70/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (70/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 6 | Negatif: 2 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte AED41M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Çeyreklik Kâr Düşüşü
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-41.3 geriledi (AED70M → AED41M). Kısa vadede olumsuz sinyal.
4 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından AED626M fazla. Borç riski düşük.
Borç Azalıyor
Toplam borç çeyreklik %-57.3 düştü. Bilanço güçleniyor.
Kârlı ama Nakit Üretemiyor
Net kâr pozitif (AED41M) ama FCF negatif (-AED621M). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.
Makul F/K
Trailing F/K: 8.1. Makul değerleme aralığında.
Lothien Sağlamlık Skoru: 72/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.
Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi
Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+21.6 artabilir (AED41M → AED50M).

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%22.8
VaR 95% ?
%2.29
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%3.27
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%0.07
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%8.8
20.08.2025 → 29.10.2025
Асимметрия ?
4.03
Parametrik%2.29
Historik-
Cornish-Fisher%-1.61
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+9.9%
Значение DCF ?
19.48
Долговой цикл?
Geç Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-41.3 düşerek 41.4M AED oldu
Yıllık net kâr %-11.8 geriledi
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (387.7M AED)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+17.3)
Net kâr marjı: %10.7
Toplam borç %-57.3 azaldı → 10.1M AED
Net nakit pozisyonunda: -625.7M AED (borçsuz)
Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.01x
Nakit %-45.9 azaldı → 635.8M AED
İşletme nakit akışı negatif: -619.7M AED
Serbest nakit akışı negatif: -620.5M AED — yatırımlar nakdi aşıyor
ROE düşük: %3.4
ROA düşük: %1.1
Toplam varlıklar %-11.1 küçüldü → 3.8B AED
Özkaynak %+6.4 arttı → 1.2B AED
Ödenmiş sermaye: 100.0M AED
CAPEX: 812,000 AED (Hasılatın %0.2'i)
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+104.5 — teknik trend olumlu
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 8.27 AED
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %10.7
Net kâr marjı %10.7 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -7.4 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %17.9
ROE %17.9 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-36.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-36.5'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Оценка
F/K Oranı 8.1x Сектор: 11.1x
F/K 8.1x — sektör medyanına (11.1x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı 1.40x Сектор: 1.37x
PD/DD 1.40x — sektör medyanının (1.37x) %2 üzerinde.
Задолженность
Borç / Özkaynak 0.01x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+17.3
Hasılat yıllık %17.3 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %-11.8
Net kâr yıllık %-11.8 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
72/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (72/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+9.9%
Artı %9.9 beklenen değer (18.58) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 23.60 | PD/DD hedefi: 17.20 | DCF hedefi: 19.48
Damodaran Değerleme
56/100
Orta Damodaran skoru (56/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
84/100
Düşük borç riski (84/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 84/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
19.48
DCF (19.48) güncel fiyatla (%+15.3) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 16.90
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
AED23.8
Graham içsel değer: AED23.8. Makul
Makul
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
8.1x vs 11.1x
Sektör medyanının %27 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.40x vs 1.37x
Sektörden %2 daha pahalı (defter değerine göre)
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (16.90), TRAMA-99 çizgisinin %104.5 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Цена:: 16.90
TRAMA: 8.27
Разница: %+104.5
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
DIN — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.