/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
55/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
85/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED23.4
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
+23.6%
DCF Мәні ?
16.62
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
66
2026-05-26 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Ölçülemedi
65 күн
Жылдық құбылмалылық ?
-
VaR 95% ?
-
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
-
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
-
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
-
Асимметрия ?
nan
Parametrik-
Historik-
Cornish-Fisher%nan
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (17.00), TRAMA-99 çizgisi (17.00) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 17.0
TRAMA: 17.0
Айырмашылық: %+0.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%18.0
Net kâr marjı %18.0 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +4.8 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%14.5
ROE %14.5 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%28.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %28.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
7.9x
Сектор: 10.8x
F/K 7.9x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.50x
Сектор: 2.16x
PD/DD 1.50x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.02x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+22.5
Hasılat yıllık %22.5 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+51.6
Net kâr yıllık %51.6 artmış (2026/3) — olağanüstü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
71/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (71/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+23.6%
Artı %23.6 beklenen değer (21.02) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 24.52 | PD/DD hedefi: 25.77 | DCF hedefi: 16.62
Damodaran Değerleme
55/100
Orta Damodaran skoru (55/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
85/100
Düşük borç riski (85/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 85/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
16.62
DCF (16.62) güncel fiyatla (%-2.2) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 17.00
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED23.4
Graham içsel değer: AED23.4. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
7.9x
vs 10.8x
Sektör medyanının %27 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.50x
vs 2.16x
Sektörden %31 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
DIN — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.