DINDubai Insurance Company (P.S.C.)

Insurance

🇦🇪 DFM

16.90

AED

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

72/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

56/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

84/100

Piotroski ?

3/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

AED23.8

Makul

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

74%

Lothien беріктік қорытындысы

70/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (70/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte AED41M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-41.3 geriledi (AED70M → AED41M). Kısa vadede olumsuz sinyal.

4 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından AED626M fazla. Borç riski düşük.

Borç Azalıyor

Toplam borç çeyreklik %-57.3 düştü. Bilanço güçleniyor.

Kârlı ama Nakit Üretemiyor

Net kâr pozitif (AED41M) ama FCF negatif (-AED621M). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.

Makul F/K

Trailing F/K: 8.1. Makul değerleme aralığında.

Lothien Sağlamlık Skoru: 72/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+21.6 artabilir (AED41M → AED50M).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

3856

2010-12-15 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%22.8

VaR 95% ?

%2.29

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.27

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%0.07

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%8.8

20.08.2025 → 29.10.2025

Асимметрия ?

4.03

Parametrik%2.29

Historik-

Cornish-Fisher%-1.61

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+9.9%

DCF Мәні ?

19.48

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-41.3 düşerek 41.4M AED oldu

Yıllık net kâr %-11.8 geriledi

Hasılat çeyreklik yatay kaldı (387.7M AED)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+17.3)

Net kâr marjı: %10.7

Toplam borç %-57.3 azaldı → 10.1M AED

Net nakit pozisyonunda: -625.7M AED (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.01x

Nakit %-45.9 azaldı → 635.8M AED

İşletme nakit akışı negatif: -619.7M AED

Serbest nakit akışı negatif: -620.5M AED — yatırımlar nakdi aşıyor

ROE düşük: %3.4

ROA düşük: %1.1

Toplam varlıklar %-11.1 küçüldü → 3.8B AED

Özkaynak %+6.4 arttı → 1.2B AED

Ödenmiş sermaye: 100.0M AED

CAPEX: 812,000 AED (Hasılatın %0.2'i)

Son 7 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+104.5 — teknik trend olumlu

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 8.27 AED

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %10.7

Net kâr marjı %10.7 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -7.4 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %17.9

ROE %17.9 — orta düzey özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-36.5

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-36.5'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Бағалау

F/K Oranı 8.1x Сектор: 11.1x

F/K 8.1x — sektör medyanına (11.1x) kıyasla makul seviyelerde.

PD/DD Oranı 1.40x Сектор: 1.37x

PD/DD 1.40x — sektör medyanının (1.37x) %2 üzerinde.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.01x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+17.3

Hasılat yıllık %17.3 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-11.8

Net kâr yıllık %-11.8 gerilemiş — kârlılık baskı altında.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

72/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (72/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+9.9%

Artı %9.9 beklenen değer (18.58) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 23.60 | PD/DD hedefi: 17.20 | DCF hedefi: 19.48

Damodaran Değerleme

56/100

Orta Damodaran skoru (56/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Orta

Dalio Risk Analizi

84/100

Düşük borç riski (84/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 84/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

19.48

DCF (19.48) güncel fiyatla (%+15.3) yakın — adil değer bölgesinde.

Mevcut fiyat: 16.90

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

3/9

Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)

Zayıf

Graham İçsel Değer

AED23.8

Graham içsel değer: AED23.8. Makul

Makul

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

8.1x vs 11.1x

Sektör medyanının %27 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.40x vs 1.37x

Sektörden %2 daha pahalı (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi

Fiyat (16.90), TRAMA-99 çizgisinin %104.5 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.

Баға:: 16.90

TRAMA: 8.27

Айырмашылық: %+104.5

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

DIN — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.