CREDITACCCreditAccess Grameen Limited

Finansal Hizmetler

🇮🇳 Hindistan Borsası

1233.20

INR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

65/100

Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

31/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

54/100

Piotroski ?

0/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Güncel cari oran verisi eksik (C6); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8); dönen varlık verisi eksik → devir hızı hesaplanamadı (C9)

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Белсенді метрика?

4/4

Сенім?

67%

Lothien беріктік қорытындысы

76/100

Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (76/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₹4.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+45.3 arttı (₹3.4B → ₹4.9B). Kısa vadede olumlu momentum.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+719.7 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

4 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Yüksek Net Kâr Marjı

Net kâr marjı %28.2. Her 100₹ satıştan 28₹ kâr kalıyor.

Makul F/K

Trailing F/K: 13.7. Makul değerleme aralığında.

Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi

Tahminine göre kâr %-34.1 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

2011

2018-08-23 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Yüksek

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%40.0

VaR 95% ?

%4.16

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%5.88

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%4.92

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%24.6

30.07.2026 → 29.09.2026

Асимметрия ?

1.09

Parametrik%4.16

Historik%3.58

Cornish-Fisher%3.02

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+24.0%

DCF Мәні ?

404.33

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+45.3 artarak 4.9B INR oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+719.7

Hasılat çeyreklik %+11.1 büyüdü (17.5B INR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+23.6)

Brüt kâr marjı güçlü: %54.7

Brüt marj değişimi: %-1.4 puan

Net kâr marjı yüksek: %28.2

FAVÖK çeyreklik %+10.7 büyüdü (8.5B INR)

FAVÖK marjı güçlü: %48.8

İşletme kârı pozitif: 8.4B INR

İşletme kârı büyüme: %+10.8

Ödenmiş sermaye: 160.2M INR

Son 5 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-10.5 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 1377.31 INR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %28.2

Net kâr marjı %28.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +6.6 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %14.7

ROE %14.7 — orta düzey özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %48.8

FAVÖK marjı %48.8 — operasyonel olarak çok verimli.

Brüt Kâr Marjı %54.7

Hasılat başına brüt kâr %54.7. Güçlü fiyatlama gücü.

Бағалау

F/K Oranı 13.7x Сектор: 27.0x

F/K 13.7x — sektör medyanının (27.0x) %49 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 2.52x Сектор: 3.87x

PD/DD 2.52x — sektör medyanının (3.87x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 14.5x Сектор: 18.3x

EV/EBITDA 14.5x — sektör medyanı (18.3x) ile uyumlu.

Қарыздылық

Cari Oran 1.38x

Cari oran 1.38x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.

Net Borç / EBITDA 8.1x

Net Borç/EBITDA 8.1x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.

Borç / Özkaynak 3.01x

Borç/Özkaynak 3.01x — çok yüksek kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 1.4x

Faiz karşılama 1.4x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+23.6

Hasılat yıllık %23.6 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+719.7

Net kâr yıllık %719.7 artmış (2026/6) — olağanüstü kâr büyümesi.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

65/100

İyi sağlamlık (65/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

+24.0%

Artı %24.0 beklenen değer (1528.99) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %67.

Bileşenler: FK hedefi: 2375.77 | PD/DD hedefi: 1969.53 | EV/EBITDA hedefi: 1554.80 | DCF hedefi: 404.33

Damodaran Değerleme

31/100

Düşük Damodaran skoru (31/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Zayıf

Dalio Risk Analizi

54/100

Orta düzey borç riski (54/100). Faiz karşılama oranı 1.4x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 8.1x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 52/100 | Kalite: 82/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

404.33

DCF (404.33) güncel fiyatın %67.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 1233.20

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

0/9

Zayıf Piotroski (0/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

13.7x vs 27.0x

Sektör medyanının %49 altında — ucuz

PD/DD Oranı

2.52x vs 3.87x

Sektörden %35 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

14.5x vs 18.3x

Sektörden %21 daha düşük EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%18.5 vs %47.0 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %18.5

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (1233.20), TRAMA-99 çizgisinin %10.5 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Баға:: 1233.20

TRAMA: 1377.31

Айырмашылық: %-10.5

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

EBITDA ?

Таза айналым капиталы ?

Ағымдағы коэффициент ?

CREDITACC — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.