CHOLAHLDNGCholamandalam Financial Holdings Limited

Finansal Hizmetler

🇮🇳 Hindistan Borsası

1360.00

INR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

66/100

Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

45/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

41/100

Piotroski ?

0/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8); dönen varlık verisi eksik → devir hızı hesaplanamadı (C9)

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Белсенді метрика?

4/4

Сенім?

67%

Lothien беріктік қорытындысы

67/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (67/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₹8.1B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+17.3). İstikrarlı seyir.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+39.3 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

3 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Makul F/K

Trailing F/K: 9.6. Makul değerleme aralığında.

Yüksek EV/EBITDA

EV/EBITDA: 30.8. Pahalı değerleme.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

6007

2002-07-01 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Yüksek

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%35.4

VaR 95% ?

%3.77

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%5.29

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.83

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%33.0

04.11.2025 → 23.03.2026

Асимметрия ?

2.14

Parametrik%3.77

Historik%2.76

Cornish-Fisher%1.62

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+54.2%

DCF Мәні ?

997.84

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+17.3 artarak 8.1B INR oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+39.3

Hasılat çeyreklik %+5.0 büyüdü (113.9B INR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+19.8)

Brüt kâr marjı güçlü: %35.4

Brüt marj değişimi: %-1.6 puan

Net kâr marjı: %7.1

FAVÖK yatay seyrede (20.5B INR)

FAVÖK marjı: %18.0

İşletme kârı pozitif: 19.6B INR

Ödenmiş sermaye: 187.8M INR

Son 5 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-17.8 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 1654.25 INR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %7.1

Net kâr marjı %7.1 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +0.7 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %18.3

ROE %18.3 — orta düzey özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %18.0

FAVÖK marjı %18.0 — iyi operasyonel performans.

Brüt Kâr Marjı %35.4

Hasılat başına brüt kâr %35.4. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.

Бағалау

F/K Oranı 9.6x Сектор: 27.0x

F/K 9.6x — sektör medyanının (27.0x) %65 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.65x Сектор: 3.87x

PD/DD 1.65x — sektör medyanının (3.87x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 30.8x Сектор: 18.3x

EV/EBITDA 30.8x — sektör medyanının (18.3x) %68 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Қарыздылық

Cari Oran 0.85x

Cari oran 0.85x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.

Net Borç / EBITDA 28.5x

Net Borç/EBITDA 28.5x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.

Borç / Özkaynak 13.61x

Borç/Özkaynak 13.61x — çok yüksek kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 0.4x

Faiz karşılama 0.4x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+19.8

Hasılat yıllık %19.8 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+39.3

Net kâr yıllık %39.3 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

66/100

İyi sağlamlık (66/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

+54.2%

Artı %54.2 beklenen değer (2096.94) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %67.

Bileşenler: FK hedefi: 4080.00 | PD/DD hedefi: 3338.07 | EV/EBITDA hedefi: 807.30 | DCF hedefi: 997.84

Damodaran Değerleme

45/100

Düşük Damodaran skoru (45/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Orta

Dalio Risk Analizi

41/100

Yüksek borç riski (41/100). Faiz karşılama oranı 0.4x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 28.5x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 26/100 | Kalite: 88/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

997.84

DCF (997.84) güncel fiyatın %26.6 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 1360.00

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

0/9

Zayıf Piotroski (0/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

9.6x vs 27.0x

Sektör medyanının %65 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.65x vs 3.87x

Sektörden %57 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

30.8x vs 18.3x

Sektörden %68 daha yüksek EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%6.2 vs %17.3 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %6.2

TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi

Fiyat (1360.00), TRAMA-99 çizgisinin %17.8 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.

Баға:: 1360.00

TRAMA: 1654.25

Айырмашылық: %-17.8

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

EBITDA ?

Таза айналым капиталы ?

Ағымдағы коэффициент ?

CHOLAHLDNG — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.