/
Кіру
CHOLAFINCholamandalam Investment and Finance Company Limited
🇮🇳 Hindistan Borsası
1857.40
INR
Талдау бағалары
Damodaran ?
33/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
52/100
Piotroski ?
1/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹709.5
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
-15.2%
DCF Мәні ?
522.18
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
6000
2002-07-01 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%33.0
VaR 95% ?
%3.31
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.73
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.90
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%25.0
06.01.2026 → 30.03.2026
Асимметрия ?
0.74
Parametrik%3.31
Historik%2.97
Cornish-Fisher%2.76
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (1857.40), TRAMA-99 çizgisinin %11.5 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 1857.4000244140625
TRAMA: 1666.2773
Айырмашылық: %+11.5
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%34.2
Net kâr marjı %34.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +4.6 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%10.8
ROE %10.8 — orta düzey özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
29.2x
Сектор: 25.6x
F/K 29.2x — sektör medyanının (25.6x) %14 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
5.20x
Сектор: 4.78x
PD/DD 5.20x — sektör medyanının (4.78x) %9 üzerinde.
Қарыздылық
Net Borç / EBITDA
18.3x
Net Borç/EBITDA 18.3x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
6.95x
Borç/Özkaynak 6.95x — çok yüksek kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
0.8x
Faiz karşılama 0.8x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+27.5
Hasılat yıllık %27.5 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+30.6
Net kâr yıllık %30.6 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
45/100
Orta düzey sağlamlık (45/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-15.2%
Eksi %15.2 beklenen değer (1575.54) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 1698.92 | PD/DD hedefi: 1794.52 | DCF hedefi: 522.18
Damodaran Değerleme
33/100
Düşük Damodaran skoru (33/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
52/100
Orta düzey borç riski (52/100). Faiz karşılama oranı 0.8x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 18.3x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 20/100 | Kalite: 92/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
522.18
DCF (522.18) güncel fiyatın %71.9 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1857.40
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
1/9
Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹709.5
Graham içsel değer: ₹709.5. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
29.2x
vs 25.6x
Sektör medyanının %14 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
5.20x
vs 4.78x
Sektörden %9 daha pahalı (defter değerine göre)
Net Kâr Marjı (TTM)
%31.7
vs %68.8 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %31.7
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
CHOLAFIN — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.