CENTRALBKCentral Bank of India

🇮🇳 Hindistan Borsası
30.88
INR
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
75/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
42/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
75/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹72.0
Ucuz
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
75/100
Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (75/100)
Temel göstergelerin büyük çoğunluğu pozitif. Kârlılık, büyüme ve değerleme açısından güçlü görünüm. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 8 | Negatif: 2 | Nötr: 0
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ₹13.2B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Çeyreklik Kâr Artışı
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+77.4 arttı (₹7.5B → ₹13.2B). Kısa vadede olumlu momentum.
Yıllık Hasılatta Daralma
Yıllık hasılat %-4.9 düştü. Şirket daralmada.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %26.9. Her 100₹ satıştan 27₹ kâr kalıyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından ₹82.9B fazla. Borç riski düşük.
Borç Hızla Artıyor
Toplam borç çeyreklik %+54.5 arttı. Finansman maliyetleri yükselir.
Çok Düşük F/K
Trailing F/K: 6.3. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.68. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 0.3. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Lothien Sağlamlık Skoru: 75/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%28.3
VaR 95% ?
%2.99
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%4.21
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%4.04
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%26.8
26.02.2026 → 02.06.2026
Асимметрия ?
-0.13
Parametrik%2.99
Historik%2.97
Cornish-Fisher%2.99
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+111.3%
Значение DCF ?
22.51
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %+77.4 artarak 13.2B INR oldu
Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%+3.2)
Hasılat çeyreklik %-5.1 düştü (49.2B INR)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%-4.9)
Brüt kâr marjı güçlü: %333.3
Net kâr marjı yüksek: %26.9
FAVÖK marjı güçlü: %333.3
Toplam borç %+54.5 arttı → 288.2B INR
Net nakit pozisyonunda: -82.9B INR (borçsuz)
Borç/Özkaynak oranı: 0.70x
Nakit ve benzerleri: 371.1B INR
ROE düşük: %3.2
ROA düşük: %0.2
Toplam varlıklar: 5,586.0B INR (%+1.4)
Özkaynak %+5.0 arttı → 409.6B INR
Faiz karşılama oranı: 2.8x (Faiz: 57.9B INR)
Ödenmiş sermaye: 9.1B INR
Son 5 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-9.5 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 34.13 INR
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %26.9
Net kâr marjı %26.9 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +12.5 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %8.3
ROE %8.3 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %333.3
FAVÖK marjı %333.3 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %333.3
Hasılat başına brüt kâr %333.3. Güçlü fiyatlama gücü.
Оценка
F/K Oranı 6.3x Сектор: 27.0x
F/K 6.3x — sektör medyanının (27.0x) %77 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 0.68x Сектор: 3.87x
PD/DD 0.68x — sektör medyanının (3.87x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 0.3x Сектор: 18.3x
EV/EBITDA 0.3x — sektör medyanının (18.3x) %98 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 0.4x
Net Borç/EBITDA 0.4x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak 0.70x
Borç/Özkaynak 0.70x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 2.9x
Faiz karşılama 2.9x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %-4.9
Hasılat yıllık %-4.9 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+3.2
Net kâr yıllık %3.2 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
75/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (75/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+111.3%
Artı %111.3 beklenen değer (65.25) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 92.64 | PD/DD hedefi: 92.64 | EV/EBITDA hedefi: 92.64 | DCF hedefi: 22.51
Damodaran Değerleme
42/100
Düşük Damodaran skoru (42/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
75/100
Düşük borç riski (75/100). Faiz karşılama oranı 2.9x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 0.4x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 62/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
22.51
DCF (22.51) güncel fiyatın %27.1 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 30.88
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹72.0
Graham içsel değer: ₹72.0. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
6.3x vs 27.0x
Sektör medyanının %77 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.68x vs 3.87x
Sektörden %82 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
0.3x vs 18.3x
Sektörden %98 daha düşük EV/EBITDA
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (30.88), TRAMA-99 çizgisinin %9.5 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Цена:: 30.88
TRAMA: 34.13
Разница: %-9.5
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
CENTRALBK — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.