/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
16/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
46/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₽11.1
Makul
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
64%
Değerleme
Potansiyel?
-27.4%
DCF Değer ?
1.97
Borç Döngüsü?
Daralma
Veri
Veri ?
2785
2015-07-01 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Çok Yüksek
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%75.1
VaR 95% ?
%7.58
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%10.81
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%7.50
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%38.0
21.11.2025 → 10.04.2026
Çarpıklık ?
5.95
Parametrik%7.58
Historik%4.59
Cornish-Fisher%-9.90
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (9.57), TRAMA-99 çizgisinin %11.3 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat:: 9.574
TRAMA: 8.6037
Fark: %+11.3
Karlılık
Net Kâr Marjı
%1.9
Net kâr marjı %1.9 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.3
ROE %4.3 — düşük özkaynak getirisi.
Değerleme
F/K Oranı
17.1x
Sektör: 9.8x
F/K 17.1x — sektör medyanının (9.8x) %74 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
0.97x
Sektör: 0.86x
PD/DD 0.97x — sektör medyanının (0.86x) %13 üzerinde.
Borçluluk
Cari Oran
0.44x
Cari oran 0.44x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.
Borç / Özkaynak
4.76x
Borç/Özkaynak 4.76x — çok yüksek kaldıraç.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+0.0
Hasılat yıllık %0.0 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.0
Net kâr yıllık %0.0 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
30/100
Zayıf sağlamlık (30/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-27.4%
Eksi %27.4 beklenen değer (6.95) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 5.49 | PD/DD hedefi: 8.55 | DCF hedefi: 2.39
Damodaran Değerleme
16/100
Düşük Damodaran skoru (16/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
46/100
Yüksek borç riski (46/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 22/100 | Kalite: 75/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.97
DCF (1.97) güncel fiyatın %79.5 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 9.57
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₽11.1
Graham içsel değer: ₽11.1. Makul
Makul
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
17.1x
vs 9.8x
Sektör medyanının %74 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.97x
vs 0.86x
Sektörden %13 daha pahalı (defter değerine göre)
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
CBOM — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.