/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
70/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹241.3
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+110.8%
DCF Мәні ?
245.34
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
5876
2002-12-23 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%28.6
VaR 95% ?
%2.88
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.10
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.11
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%23.8
25.02.2026 → 08.07.2026
Асимметрия ?
-0.18
Parametrik%2.88
Historik%3.05
Cornish-Fisher%2.93
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (126.90), TRAMA-99 çizgisinin %10.7 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Баға:: 126.9000015258789
TRAMA: 142.1747
Айырмашылық: %-10.7
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%31.5
Net kâr marjı %31.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -19.1 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%8.4
ROE %8.4 — düşük özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
6.6x
Сектор: 17.1x
F/K 6.6x — sektör medyanının (17.1x) %61 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.98x
Сектор: 3.16x
PD/DD 0.98x — sektör medyanının (3.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
1.02x
Borç/Özkaynak 1.02x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-22.4
Hasılat yıllık %-22.4 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-9.8
Net kâr yıllık %-9.8 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
81/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (81/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+110.8%
Artı %110.8 beklenen değer (267.46) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 337.23 | PD/DD hedefi: 380.70 | DCF hedefi: 245.34
Damodaran Değerleme
70/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (70/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
245.34
DCF modeli 245.34 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %93.3 ucuz.
Mevcut fiyat: 126.90
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹241.3
Graham içsel değer: ₹241.3. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
6.6x
vs 17.1x
Sektör medyanının %61 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.98x
vs 3.16x
Sektörden %69 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
CANBK — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.