/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
51/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
67/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
QAR7.1
Ucuz
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
75%
Бағалау
Әлеует?
+69.5%
DCF Мәні ?
2.37
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
4144
2010-02-22 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%18.1
VaR 95% ?
%1.93
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.70
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.84
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%17.4
28.01.2026 → 26.08.2026
Асимметрия ?
-1.07
Parametrik%1.93
Historik%1.50
Cornish-Fisher%1.97
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (2.33), TRAMA-99 çizgisinin %9.9 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Баға:: 2.325
TRAMA: 2.5814
Айырмашылық: %-9.9
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%93.0
Net kâr marjı %93.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +24.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%2.0
ROE %2.0 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%128.1
FAVÖK marjı %128.1 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%69.4
Hasılat başına brüt kâr %69.4. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%43.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %43.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
6.7x
Сектор: 10.8x
F/K 6.7x — sektör medyanının (10.8x) %38 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.40x
Сектор: 1.22x
PD/DD 0.40x — sektör medyanının (1.22x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
11.0x
Сектор: 9.2x
EV/EBITDA 11.0x — sektör medyanının (9.2x) %20 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Cari Oran
1.70x
Cari oran 1.70x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
7.1x
Net Borç/EBITDA 7.1x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
0.58x
Borç/Özkaynak 0.58x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
4.0x
Faiz karşılama 4.0x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-10.6
Hasılat yıllık %-10.6 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.6
Net kâr yıllık %0.6 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
75/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (75/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+69.5%
Artı %69.5 beklenen değer (3.94) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 4.25 | PD/DD hedefi: 6.98 | EV/EBITDA hedefi: 1.94 | DCF hedefi: 2.37
Damodaran Değerleme
51/100
Orta Damodaran skoru (51/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
67/100
Orta düzey borç riski (67/100). Faiz karşılama oranı 4.0x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 7.1x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 80/100 | Kalite: 89/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
2.37
DCF (2.37) güncel fiyatla (%+1.9) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 2.33
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
QAR7.1
Graham içsel değer: QAR7.1. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
6.7x
vs 10.8x
Sektör medyanının %38 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.40x
vs 1.22x
Sektörden %68 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
11.0x
vs 9.2x
Sektörden %20 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%75.4
vs %96.0 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %75.4
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
BRES — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.