/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
51/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
67/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
QAR7.1
Ucuz
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
75%
Değerleme
Potansiyel?
+69.5%
DCF Değer ?
2.37
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
4144
2010-02-22 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Düşük
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%18.1
VaR 95% ?
%1.93
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%2.70
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%2.84
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%17.4
28.01.2026 → 26.08.2026
Çarpıklık ?
-1.07
Parametrik%1.93
Historik%1.50
Cornish-Fisher%1.97
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (2.33), TRAMA-99 çizgisinin %9.9 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Fiyat:: 2.325
TRAMA: 2.5814
Fark: %-9.9
Karlılık
Net Kâr Marjı
%93.0
Net kâr marjı %93.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +24.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%2.0
ROE %2.0 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%128.1
FAVÖK marjı %128.1 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%69.4
Hasılat başına brüt kâr %69.4. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%43.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %43.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
F/K Oranı
6.7x
Sektör: 10.8x
F/K 6.7x — sektör medyanının (10.8x) %38 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.40x
Sektör: 1.22x
PD/DD 0.40x — sektör medyanının (1.22x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
11.0x
Sektör: 9.2x
EV/EBITDA 11.0x — sektör medyanının (9.2x) %20 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Borçluluk
Cari Oran
1.70x
Cari oran 1.70x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
7.1x
Net Borç/EBITDA 7.1x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
0.58x
Borç/Özkaynak 0.58x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
4.0x
Faiz karşılama 4.0x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-10.6
Hasılat yıllık %-10.6 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.6
Net kâr yıllık %0.6 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
75/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (75/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+69.5%
Artı %69.5 beklenen değer (3.94) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 4.25 | PD/DD hedefi: 6.98 | EV/EBITDA hedefi: 1.94 | DCF hedefi: 2.37
Damodaran Değerleme
51/100
Orta Damodaran skoru (51/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
67/100
Orta düzey borç riski (67/100). Faiz karşılama oranı 4.0x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 7.1x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 80/100 | Kalite: 89/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
2.37
DCF (2.37) güncel fiyatla (%+1.9) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 2.33
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
QAR7.1
Graham içsel değer: QAR7.1. Ucuz
Ucuz
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
6.7x
vs 10.8x
Sektör medyanının %38 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.40x
vs 1.22x
Sektörden %68 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
11.0x
vs 9.2x
Sektörden %20 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%75.4
vs %96.0 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %75.4
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
BRES — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.