/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
28/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
100/100
Piotroski ?
1/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
R$14.7
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
-49.8%
DCF Мәні ?
12.14
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
2370
2017-02-24 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%32.2
VaR 95% ?
%3.23
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.62
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.85
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%23.2
16.04.2026 → 11.06.2026
Асимметрия ?
-0.44
Parametrik%3.23
Historik%3.31
Cornish-Fisher%3.41
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (54.71), TRAMA-99 çizgisi (55.56) ile yakın seviyede (%-1.5). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 54.71
TRAMA: 55.558
Айырмашылық: %-1.5
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%30.9
Net kâr marjı %30.9 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -0.7 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%18.4
ROE %18.4 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-31.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-31.1'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
36.6x
Сектор: 12.6x
F/K 36.6x — sektör medyanının (12.6x) %190 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
8.51x
Сектор: 2.21x
PD/DD 8.51x — sektör medyanının %285 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
1.00x
Borç/Özkaynak 1.00x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+28.1
Hasılat yıllık %28.1 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+42.4
Net kâr yıllık %42.4 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
45/100
Orta düzey sağlamlık (45/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-49.8%
Eksi %49.8 beklenen değer (27.45) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 19.56 | PD/DD hedefi: 15.10 | DCF hedefi: 13.68
Damodaran Değerleme
28/100
Düşük Damodaran skoru (28/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
100/100
Düşük borç riski (100/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
12.14
DCF (12.14) güncel fiyatın %77.8 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 54.71
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
1/9
Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
R$14.7
Graham içsel değer: R$14.7. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
36.6x
vs 12.6x
Sektör medyanının %190 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
8.51x
vs 2.21x
Sektörden %285 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
BPAC11 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.