/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
25/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
54/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Graham ?
AED1.5
Ucuz
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
67%
Бағалау
Әлеует?
+15.2%
DCF Мәні ?
0.38
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
66
2026-05-27 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Yüksek
65 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%48.8
VaR 95% ?
%5.27
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%7.36
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.94
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%24.8
02.06.2026 → 27.08.2026
Асимметрия ?
0.76
Parametrik%5.27
Historik%4.89
Cornish-Fisher%4.49
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (1.00), TRAMA-99 çizgisi (1.00) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 0.998
TRAMA: 0.998
Айырмашылық: %+0.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%24.6
Net kâr marjı %24.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.2
ROE %4.2 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%69.8
FAVÖK marjı %69.8 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%58.2
Hasılat başına brüt kâr %58.2. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%29.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %29.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
10.7x
Сектор: 10.8x
F/K 10.7x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
0.90x
Сектор: 2.16x
PD/DD 0.90x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
9.4x
Сектор: 8.8x
EV/EBITDA 9.4x — sektör medyanının (8.8x) %6 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Cari Oran
1.31x
Cari oran 1.31x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
5.4x
Net Borç/EBITDA 5.4x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
1.22x
Borç/Özkaynak 1.22x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
1.4x
Faiz karşılama 1.4x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+23.2
Hasılat yıllık %23.2 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+14.6
Net kâr yıllık %14.6 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Sezonsellik Analizi
Q2 (Nis-Haz)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 10.1M). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 10.1M).
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
53/100
Orta düzey sağlamlık (53/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+15.2%
Artı %15.2 beklenen değer (1.15) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %67.
Bileşenler: FK hedefi: 1.03 | PD/DD hedefi: 2.45 | EV/EBITDA hedefi: 0.94 | DCF hedefi: 0.38
Damodaran Değerleme
25/100
Düşük Damodaran skoru (25/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
54/100
Orta düzey borç riski (54/100). Faiz karşılama oranı 1.4x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 5.4x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.38
DCF (0.38) güncel fiyatın %61.5 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1.00
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor.
Nötr
Graham İçsel Değer
AED1.5
Graham içsel değer: AED1.5. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
10.7x
vs 10.8x
Sektör medyanının %2 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.90x
vs 2.16x
Sektörden %58 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
9.4x
vs 8.8x
Sektörden %6 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%25.5
vs %67.8 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %25.5
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
BHMCAPITAL — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.