/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
25/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
54/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Graham ?
AED1.5
Ucuz
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
67%
Değerleme
Potansiyel?
+15.2%
DCF Değer ?
0.38
Borç Döngüsü?
Geç Genişleme
Veri
Veri ?
66
2026-05-27 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Yüksek
65 gün
Yıllık Volatilite ?
%48.8
VaR 95% ?
%5.27
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%7.36
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%4.94
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%24.8
02.06.2026 → 27.08.2026
Çarpıklık ?
0.76
Parametrik%5.27
Historik%4.89
Cornish-Fisher%4.49
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (1.00), TRAMA-99 çizgisi (1.00) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat:: 0.998
TRAMA: 0.998
Fark: %+0.0
Karlılık
Net Kâr Marjı
%24.6
Net kâr marjı %24.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.2
ROE %4.2 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%69.8
FAVÖK marjı %69.8 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%58.2
Hasılat başına brüt kâr %58.2. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%29.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %29.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
F/K Oranı
10.7x
Sektör: 10.8x
F/K 10.7x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
0.90x
Sektör: 2.16x
PD/DD 0.90x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
9.4x
Sektör: 8.8x
EV/EBITDA 9.4x — sektör medyanının (8.8x) %6 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Borçluluk
Cari Oran
1.31x
Cari oran 1.31x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
5.4x
Net Borç/EBITDA 5.4x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
1.22x
Borç/Özkaynak 1.22x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
1.4x
Faiz karşılama 1.4x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+23.2
Hasılat yıllık %23.2 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+14.6
Net kâr yıllık %14.6 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Sezonsellik Analizi
Q2 (Nis-Haz)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 10.1M). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 10.1M).
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
53/100
Orta düzey sağlamlık (53/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+15.2%
Artı %15.2 beklenen değer (1.15) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %67.
Bileşenler: FK hedefi: 1.03 | PD/DD hedefi: 2.45 | EV/EBITDA hedefi: 0.94 | DCF hedefi: 0.38
Damodaran Değerleme
25/100
Düşük Damodaran skoru (25/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
54/100
Orta düzey borç riski (54/100). Faiz karşılama oranı 1.4x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 5.4x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.38
DCF (0.38) güncel fiyatın %61.5 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1.00
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor.
Nötr
Graham İçsel Değer
AED1.5
Graham içsel değer: AED1.5. Ucuz
Ucuz
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
10.7x
vs 10.8x
Sektör medyanının %2 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.90x
vs 2.16x
Sektörden %58 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
9.4x
vs 8.8x
Sektörden %6 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%25.5
vs %67.8 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %25.5
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
BHMCAPITAL — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.