BGBAWAG Group AG

Banks & Finance

🇦🇹 Avusturya Borsası

168.30

EUR

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

67/100

Güçlü

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

64/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

94/100

Piotroski ?

Hesaplanamadı

Yetersiz çeyrek verisi: 4 mevcut, en az 5 gerekli

Graham ?

€128.0

Pahalı

Aktif Metrik?

4/4

Güven?

75%

Lothien Sağlamlık Özeti

64/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (64/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte €253M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+8.7). İstikrarlı seyir.

3 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Orta Seviye Borç

Net borç/özkaynak 0.97x. Yönetilebilir seviyede ama takip edilmeli.

Makul F/K

Trailing F/K: 13.7. Makul değerleme aralığında.

Düşük EV/EBITDA

EV/EBITDA: 2.1. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

2257

2017-10-25 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Orta

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%26.3

VaR 95% ?

%2.53

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%3.65

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%3.14

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%16.3

03.02.2026 → 13.03.2026

Çarpıklık ?

0.31

Parametrik%2.53

Historik%2.27

Cornish-Fisher%2.31

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

+3.1%

DCF Değer ?

244.52

Borç Döngüsü?

Erken Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+8.7 artarak 252.6M EUR oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+21.4

Brüt kâr marjı güçlü: %100.0

Net kâr marjı: %12.2

FAVÖK marjı güçlü: %100.0

Toplam borç: 19.1B EUR

Net borç hasılatın üzerinde: 4.6B EUR

Borç/Özkaynak oranı yüksek: 4.05x

Nakit ve benzerleri: 14.5B EUR

İşletme nakit akışı negatif: -668.0M EUR

ROE düşük: %5.4

ROA düşük: %0.3

Ödenmiş sermaye: 77.0M EUR

Son 4 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-1.3

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 170.50 EUR

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %12.2

Net kâr marjı %12.2 — sağlıklı seviyede.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %14.9

ROE %14.9 — orta düzey özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %100.0

FAVÖK marjı %100.0 — operasyonel olarak çok verimli.

Brüt Kâr Marjı %100.0

Hasılat başına brüt kâr %100.0. Güçlü fiyatlama gücü.

Değerleme

F/K Oranı 13.7x Sektör: 12.7x

F/K 13.7x — sektör medyanının (12.7x) %8 üzerinde. Hafif premium.

PD/DD Oranı 2.75x Sektör: 1.39x

PD/DD 2.75x — sektör medyanının %98 üzerinde. Pahalı defter değeri.

EV/EBITDA 2.1x Sektör: 4.6x

EV/EBITDA 2.1x — sektör medyanının (4.6x) %54 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Borçluluk

Net Borç / EBITDA 2.3x

Net Borç/EBITDA 2.3x — yönetilebilir borç seviyesi.

Borç / Özkaynak 4.05x

Borç/Özkaynak 4.05x — çok yüksek kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 9.1x

Faiz karşılama 9.1x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Büyüme

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+21.4

Net kâr yıllık %21.4 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

67/100

İyi sağlamlık (67/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

+3.1%

Artı %3.1 beklenen değer (173.51) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.

Bileşenler: FK hedefi: 157.07 | PD/DD hedefi: 89.19 | EV/EBITDA hedefi: 364.16 | DCF hedefi: 244.52

Damodaran Değerleme

64/100

Orta Damodaran skoru (64/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Orta

Dalio Risk Analizi

94/100

Düşük borç riski (94/100). Faiz karşılama oranı 9.1x — güçlü. Borç/EBITDA 2.3x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 87/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

244.52

DCF modeli 244.52 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %45.3 ucuz.

Mevcut fiyat: 168.30

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Yetersiz çeyrek verisi: 4 mevcut, en az 5 gerekli

Graham İçsel Değer

€128.0

Güncel fiyat Graham değerinin %23.9 üzerinde (€128.0) — Graham'a göre pahalı.

Pahalı

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

13.7x vs 12.7x

Sektör medyanının %8 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

2.75x vs 1.39x

Sektörden %98 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

2.1x vs 4.6x

Sektörden %54 daha düşük EV/EBITDA

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (168.30), TRAMA-99 çizgisi (170.50) ile yakın seviyede (%-1.3). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Fiyat:: 168.30

TRAMA: 170.50

Fark: %-1.3

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

BG — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.