BESQAB

Finansal Hizmetler

NORDIC

27.40

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

65/100

Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

45/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

61/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

64%

Бағалау

Әлеует?

+33.2%

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Деректер

Деректер ?

1302

2021-06-16 → 2026-08-19

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%25.1

VaR 95% ?

%2.52

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.60

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%2.96

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%20.0

19.02.2026 → 26.03.2026

Асимметрия ?

0.44

Parametrik%2.52

Historik%2.39

Cornish-Fisher%2.29

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (27.40), TRAMA-99 çizgisi (26.64) ile yakın seviyede (%+2.8). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 27.4

TRAMA: 26.642

Айырмашылық: %+2.8

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 6.0x Сектор: 7.9x

F/K 6.0x — sektör medyanına (7.9x) kıyasla makul seviyelerde.

PD/DD Oranı 0.94x Сектор: 2.52x

PD/DD 0.94x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 9.7x Сектор: 4.8x

EV/EBITDA 9.7x — sektör medyanının (4.8x) %104 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 5.0x

Net Borç/EBITDA 5.0x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 0.84x

Borç/Özkaynak 0.84x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 4.5x

Faiz karşılama 4.5x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

65/100

İyi sağlamlık (65/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

+33.2%

Artı %33.2 beklenen değer (36.49) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 36.06 | PD/DD hedefi: 76.40 | EV/EBITDA hedefi: 13.43

Damodaran Değerleme

45/100

Düşük Damodaran skoru (45/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Zayıf

Dalio Risk Analizi

61/100

Orta düzey borç riski (61/100). Faiz karşılama oranı 4.5x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 5.0x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 81/100 | Kalite: 36/100

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

6.0x vs 7.9x

Sektör medyanının %24 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.94x vs 2.52x

Sektörden %63 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

9.7x vs 4.8x

Sektörden %104 daha yüksek EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

BESQAB — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.