BBSE3BB Seguridade Participações S.A.

🇧🇷 Brezilya Borsası
42.08
BRL
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
66/100
Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
48/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
100/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
R$24.6
Pahalı
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
68/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (68/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 6 | Negatif: 2 | Nötr: 3
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte R$2.4B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+12.8). İstikrarlı seyir.
3 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Yıllık Hasılatta Daralma
Yıllık hasılat %-0.8 düştü. Şirket daralmada.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %162.4. Her 100R$ satıştan 162R$ kâr kalıyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından R$4M fazla. Borç riski düşük.
Makul F/K
Trailing F/K: 8.9. Makul değerleme aralığında.
Yüksek PD/DD
PD/DD: 7.44. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 2.0. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Yüksek ROE
Özkaynak getirisi (ROE): %58.3. Sermaye verimli kullanılıyor.
Özkaynak Eriyor
Özkaynak çeyreklik %-13.8 düştü. Zarar veya temettü ile sermaye eriyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%23.3
VaR 95% ?
%2.30
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%3.31
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%3.68
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%14.0
11.02.2026 → 18.02.2026
Асимметрия ?
-1.95
Parametrik%2.30
Historik%2.18
Cornish-Fisher%2.68
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
-19.4%
Значение DCF ?
22.44
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %+12.8 artarak 2.4B BRL oldu
Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%-0.1)
Hasılat çeyreklik %-7.2 düştü (1.5B BRL)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%-0.8)
Brüt kâr marjı güçlü: %690.9
Net kâr marjı yüksek: %162.4
FAVÖK marjı güçlü: %671.7
Toplam borç: 0 BRL
Net nakit pozisyonunda: -3.7M BRL (borçsuz)
Nakit ve benzerleri: 3.7M BRL
İşletme nakit akışı pozitif: 1.0B BRL
Serbest nakit akışı pozitif: 1.0B BRL
ROE yüksek: %22.2 — özkaynak verimli kullanılıyor
ROA güçlü: %11.0 — varlıklar etkin kullanılıyor
Toplam varlıklar %+11.7 büyüdü → 21.9B BRL
Özkaynak %-13.8 azaldı → 10.9B BRL
Faiz karşılama oranı güçlü: 30333.4x (Faiz: 329,000 BRL)
Ödenmiş sermaye: 1.9B BRL
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+14.9 — teknik trend olumlu
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 36.62 BRL
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %162.4
Net kâr marjı %162.4 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +28.8 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %58.3
ROE %58.3 — yüksek özkaynak verimliliği.
FAVÖK Marjı %671.7
FAVÖK marjı %671.7 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %690.9
Hasılat başına brüt kâr %690.9. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %55.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %55.9'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Оценка
F/K Oranı 8.9x Сектор: 14.3x
F/K 8.9x — sektör medyanının (14.3x) %38 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 7.44x Сектор: 2.50x
PD/DD 7.44x — sektör medyanının %198 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA 2.0x Сектор: 4.3x
EV/EBITDA 2.0x — sektör medyanının (4.3x) %53 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Borç / Özkaynak 0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı 17773.3x
Faiz karşılama 17773.3x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %-0.8
Hasılat yıllık %-0.8 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %-0.1
Net kâr yıllık %-0.1 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
66/100
İyi sağlamlık (66/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-19.4%
Eksi %19.4 beklenen değer (33.64) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 68.21 | PD/DD hedefi: 17.06 | EV/EBITDA hedefi: 89.26 | DCF hedefi: 22.44
Damodaran Değerleme
48/100
Düşük Damodaran skoru (48/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
100/100
Düşük borç riski (100/100). Faiz karşılama oranı 17773.3x — güçlü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
22.44
DCF (22.44) güncel fiyatın %46.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 41.74
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5)
Zayıf
Graham İçsel Değer
R$24.6
Graham içsel değer: R$24.6. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
8.9x vs 14.3x
Sektör medyanının %38 altında — ucuz
PD/DD Oranı
7.44x vs 2.50x
Sektörden %198 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
2.0x vs 4.3x
Sektörden %53 daha düşük EV/EBITDA
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (42.08), TRAMA-99 çizgisinin %14.9 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Цена:: 42.08
TRAMA: 36.62
Разница: %+14.9
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
BBSE3 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.