/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
50/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
100/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
R$25.8
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
-22.5%
DCF Мәні ?
26.05
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
3320
2013-04-29 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%21.9
VaR 95% ?
%2.17
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.11
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.36
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%14.0
11.02.2026 → 18.02.2026
Асимметрия ?
-2.21
Parametrik%2.17
Historik%1.90
Cornish-Fisher%2.51
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (40.40), TRAMA-99 çizgisinin %13.8 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 40.4
TRAMA: 35.4913
Айырмашылық: %+13.8
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%133.6
Net kâr marjı %133.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -18.8 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%38.6
ROE %38.6 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%42.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %42.2'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
8.6x
Сектор: 12.6x
F/K 8.6x — sektör medyanının (12.6x) %32 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
6.20x
Сектор: 2.21x
PD/DD 6.20x — sektör medyanının %181 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+7.5
Hasılat yıllık %7.5 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+8.9
Net kâr yıllık %8.9 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
60/100
İyi sağlamlık (60/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-22.5%
Eksi %22.5 beklenen değer (31.32) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 58.27 | PD/DD hedefi: 16.79 | DCF hedefi: 26.05
Damodaran Değerleme
50/100
Orta Damodaran skoru (50/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
100/100
Düşük borç riski (100/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
26.05
DCF (26.05) güncel fiyatın %35.5 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 40.40
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5)
Zayıf
Graham İçsel Değer
R$25.8
Graham içsel değer: R$25.8. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
8.6x
vs 12.6x
Sektör medyanının %32 altında — ucuz
PD/DD Oranı
6.20x
vs 2.21x
Sektörden %181 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
BBSE3 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.