BBDC4Banco Bradesco S.A.

🇧🇷 Brezilya Borsası
20.36
BRL
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
67/100
Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
40/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
72/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
R$29.7
Ucuz
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
63/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (63/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 5 | Negatif: 2 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte R$7.1B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Çeyreklik Kâr Artışı
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+37.9 arttı (R$5.2B → R$7.1B). Kısa vadede olumlu momentum.
4 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %22.2. Her 100R$ satıştan 22R$ kâr kalıyor.
Yüksek Borçluluk
Net borç/özkaynak oranı 1.78x. Yüksek kaldıraç risk taşır, faiz yükü ağır olabilir.
Kârlı ama Nakit Üretemiyor
Net kâr pozitif (R$7.1B) ama FCF negatif (-R$54.6B). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.
Makul F/K
Trailing F/K: 8.9. Makul değerleme aralığında.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 1.6. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%30.2
VaR 95% ?
%3.04
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%4.33
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%3.48
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%27.6
20.02.2026 → 20.08.2026
Асимметрия ?
1.41
Parametrik%3.04
Historik%2.51
Cornish-Fisher%1.84
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+36.1%
Значение DCF ?
12.65
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %+37.9 artarak 7.1B BRL oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+17.7
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (32.1B BRL)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+6.0)
Brüt kâr marjı güçlü: %286.9
Net kâr marjı yüksek: %22.2
FAVÖK marjı güçlü: %256.4
Toplam borç: 483.0B BRL
Net borç hasılatın üzerinde: 322.4B BRL
Borç/Özkaynak oranı yüksek: 2.66x
Nakit ve benzerleri: 160.6B BRL
İşletme nakit akışı negatif: -52.6B BRL
Serbest nakit akışı negatif: -54.6B BRL — yatırımlar nakdi aşıyor
ROE düşük: %3.9
ROA düşük: %0.3
Toplam varlıklar: 2,468.8B BRL (%+1.4)
Özkaynak: 181.3B BRL (%+0.8)
Faiz karşılama oranı: 2.8x (Faiz: 29.5B BRL)
Ödenmiş sermaye: 10.6B BRL
CAPEX: 2.1B BRL (Hasılatın %6.4'i)
Son 8 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+8.5 — teknik trend olumlu
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 18.77 BRL
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %22.2
Net kâr marjı %22.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +6.5 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %13.5
ROE %13.5 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %256.4
FAVÖK marjı %256.4 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %286.9
Hasılat başına brüt kâr %286.9. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %2.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %2.7'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
Оценка
F/K Oranı 8.9x Сектор: 14.3x
F/K 8.9x — sektör medyanının (14.3x) %38 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 1.19x Сектор: 2.50x
PD/DD 1.19x — sektör medyanının (2.50x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 1.6x Сектор: 4.3x
EV/EBITDA 1.6x — sektör medyanının (4.3x) %62 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 1.5x
Net Borç/EBITDA 1.5x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak 2.66x
Borç/Özkaynak 2.66x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı 2.8x
Faiz karşılama 2.8x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+6.0
Hasılat yıllık %6.0 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+17.7
Net kâr yıllık %17.7 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Sezonsellik Analizi Q2 (Nis-Haz)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 6.6B). En zayıf çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 5.2B).
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
67/100
İyi sağlamlık (67/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+36.1%
Artı %36.1 beklenen değer (27.73) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 34.12 | PD/DD hedefi: 44.24 | EV/EBITDA hedefi: 54.18 | DCF hedefi: 12.65
Damodaran Değerleme
40/100
Düşük Damodaran skoru (40/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
72/100
Düşük borç riski (72/100). Faiz karşılama oranı 2.8x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 1.5x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 59/100 | Kalite: 88/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
12.65
DCF (12.65) güncel fiyatın %37.9 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 20.38
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
R$29.7
Graham içsel değer: R$29.7. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
8.9x vs 14.3x
Sektör medyanının %38 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.19x vs 2.50x
Sektörden %52 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
1.6x vs 4.3x
Sektörden %62 daha düşük EV/EBITDA
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (20.36), TRAMA-99 çizgisinin %8.5 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Цена:: 20.36
TRAMA: 18.77
Разница: %+8.5
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
BBDC4 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.