/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
31/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
60/100
Piotroski ?
1/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹355.2
Pahalı
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
64%
Değerleme
Potansiyel?
-21.8%
DCF Değer ?
264.60
Borç Döngüsü?
Geç Genişleme
Veri
Veri ?
6001
2002-07-01 → 2026-08-31
Risk Analizi (VaR)
Orta
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%30.2
VaR 95% ?
%3.04
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%4.34
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%4.30
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%26.7
23.10.2025 → 30.03.2026
Çarpıklık ?
0.20
Parametrik%3.04
Historik%2.79
Cornish-Fisher%2.80
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (1057.00), TRAMA-99 çizgisinin %5.3 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat:: 1057.0
TRAMA: 1003.8661
Fark: %+5.3
Karlılık
Net Kâr Marjı
%41.5
Net kâr marjı %41.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +10.6 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%13.2
ROE %13.2 — orta düzey özkaynak getirisi.
Değerleme
F/K Oranı
34.6x
Sektör: 25.6x
F/K 34.6x — sektör medyanının (25.6x) %35 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
5.77x
Sektör: 4.78x
PD/DD 5.77x — sektör medyanının (4.78x) %21 üzerinde.
Borçluluk
Net Borç / EBITDA
9.1x
Net Borç/EBITDA 9.1x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
3.10x
Borç/Özkaynak 3.10x — çok yüksek kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
1.4x
Faiz karşılama 1.4x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+19.4
Hasılat yıllık %19.4 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+22.0
Net kâr yıllık %22.0 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
40/100
Orta düzey sağlamlık (40/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-21.8%
Eksi %21.8 beklenen değer (826.61) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 803.64 | PD/DD hedefi: 914.99 | DCF hedefi: 264.60
Damodaran Değerleme
31/100
Düşük Damodaran skoru (31/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
60/100
Orta düzey borç riski (60/100). Faiz karşılama oranı 1.4x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 9.1x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 34/100 | Kalite: 92/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
264.60
DCF (264.60) güncel fiyatın %75.0 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1057.00
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
1/9
Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹355.2
Graham içsel değer: ₹355.2. Pahalı
Pahalı
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
34.6x
vs 25.6x
Sektör medyanının %35 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
5.77x
vs 4.78x
Sektörden %21 daha pahalı (defter değerine göre)
Net Kâr Marjı (TTM)
%37.9
vs %77.2 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %37.9
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
BAJFINANCE — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.