BAJFINANCEBajaj Finance Limited

Financials

🇮🇳 Hindistan Borsası

982.10

INR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

60/100

Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

33/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

95/100

Piotroski ?

0/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); dönen varlık verisi eksik → devir hızı hesaplanamadı (C9); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Белсенді метрика?

4/4

Сенім?

72%

Lothien беріктік қорытындысы

59/100

Lothien Sağlamlık: Orta (59/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₹59.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+9.5). İstikrarlı seyir.

5 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 5 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Yüksek F/K Uyarısı

Trailing F/K: 30.1. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.

Yüksek PD/DD

PD/DD: 5.36. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.

Düşük EV/EBITDA

EV/EBITDA: 5.6. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

6005

2002-07-01 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%30.9

VaR 95% ?

%3.20

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%4.52

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%4.54

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%26.7

23.10.2025 → 30.03.2026

Асимметрия ?

0.17

Parametrik%3.20

Historik%2.79

Cornish-Fisher%2.98

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+12.9%

DCF Мәні ?

303.45

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+9.5 artarak 59.9B INR oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+27.4

Hasılat çeyreklik %+7.7 büyüdü (141.7B INR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+21.2)

Net kâr marjı yüksek: %42.2

Faiz gideri: 79.4B INR

Ödenmiş sermaye: 6.2B INR

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-2.2

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 1004.60 INR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %42.2

Net kâr marjı %42.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.7 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %18.7

ROE %18.7 — orta düzey özkaynak getirisi.

Бағалау

F/K Oranı 30.1x Сектор: 29.9x

F/K 30.1x — sektör medyanının (29.9x) %0 üzerinde. Hafif premium.

PD/DD Oranı 5.36x Сектор: 4.52x

PD/DD 5.36x — sektör medyanının (4.52x) %19 üzerinde.

EV/EBITDA 5.6x Сектор: 13.1x

EV/EBITDA 5.6x — sektör medyanının (13.1x) %57 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 2.1x

Net Borç/EBITDA 2.1x — yönetilebilir borç seviyesi.

Borç / Özkaynak 3.10x

Borç/Özkaynak 3.10x — çok yüksek kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 5.8x

Faiz karşılama 5.8x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+21.2

Hasılat yıllık %21.2 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+27.4

Net kâr yıllık %27.4 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Sezonsellik Analizi Q2 (Nis-Haz)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 53.4B). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 41.1B).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

60/100

İyi sağlamlık (60/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

+12.9%

Artı %12.9 beklenen değer (1109.04) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.

Bileşenler: FK hedefi: 1019.26 | PD/DD hedefi: 870.18 | EV/EBITDA hedefi: 2297.55 | DCF hedefi: 303.45

Damodaran Değerleme

33/100

Düşük Damodaran skoru (33/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Zayıf

Dalio Risk Analizi

95/100

Düşük borç riski (95/100). Faiz karşılama oranı 5.8x — güçlü. Borç/EBITDA 2.1x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 97/100 | Kalite: 92/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

303.45

DCF (303.45) güncel fiyatın %69.1 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 982.10

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

0/9

Zayıf Piotroski (0/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

30.1x vs 29.9x

Sektör medyanının %0 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

5.36x vs 4.52x

Sektörden %19 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

5.6x vs 13.1x

Sektörden %57 daha düşük EV/EBITDA

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (982.10), TRAMA-99 çizgisi (1004.60) ile yakın seviyede (%-2.2). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 982.10

TRAMA: 1004.60

Айырмашылық: %-2.2

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

BAJFINANCE — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.