/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
30/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
1/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹819.9
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
-14.7%
DCF Мәні ?
336.86
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
5969
2002-08-12 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%23.8
VaR 95% ?
%2.45
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.47
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.32
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%25.0
23.10.2025 → 30.03.2026
Асимметрия ?
0.18
Parametrik%2.45
Historik%2.23
Cornish-Fisher%2.29
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (2021.00), TRAMA-99 çizgisinin %10.7 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 2021.0
TRAMA: 1826.2995
Айырмашылық: %+10.7
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%7.6
Net kâr marjı %7.6 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +0.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%9.1
ROE %9.1 — düşük özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
33.0x
Сектор: 25.6x
F/K 33.0x — sektör medyanının (25.6x) %29 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
4.15x
Сектор: 4.78x
PD/DD 4.15x — sektör medyanı (4.78x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
4.64x
Borç/Özkaynak 4.64x — çok yüksek kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+7.6
Hasılat yıllık %7.6 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+5.1
Net kâr yıllık %5.1 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
48/100
Orta düzey sağlamlık (48/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-14.7%
Eksi %14.7 beklenen değer (1723.01) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 1547.86 | PD/DD hedefi: 2404.56 | DCF hedefi: 505.25
Damodaran Değerleme
30/100
Düşük Damodaran skoru (30/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
336.86
DCF (336.86) güncel fiyatın %83.3 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 2021.00
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
1/9
Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹819.9
Graham içsel değer: ₹819.9. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
33.0x
vs 25.6x
Sektör medyanının %29 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
4.15x
vs 4.78x
Sektörden %13 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
BAJAJFINSV — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.