B3SA3B3 S.A. - Brasil, Bolsa, Balcão

🇧🇷 Brezilya Borsası
22.11
BRL
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
48/100
Orta
Neden bu skor?
Damodaran ?
38/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
81/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
R$9.5
Pahalı
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
75%
Сводка надежности Lothien
63/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (63/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 4 | Negatif: 1 | Nötr: 3
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte R$1.7B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+15.0). İstikrarlı seyir.
3 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Brüt Marj Daraldı
Brüt kâr marjı %74.9 → %71.5 (-3.5 puan). Maliyet baskısı veya rekabet artıyor.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %61.4. Her 100R$ satıştan 61R$ kâr kalıyor.
Orta Seviye Borç
Net borç/özkaynak 0.76x. Yönetilebilir seviyede ama takip edilmeli.
Yüksek PD/DD
PD/DD: 5.91. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.
Yüksek ROE
Özkaynak getirisi (ROE): %28.8. Sermaye verimli kullanılıyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Yüksek
252 дней
Годовая волатильность ?
%41.8
VaR 95% ?
%4.08
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%5.87
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%4.44
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%28.2
15.04.2026 → 08.07.2026
Асимметрия ?
2.48
Parametrik%4.08
Historik%3.31
Cornish-Fisher%0.87
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
-39.7%
Значение DCF ?
8.80
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %+15.0 artarak 1.7B BRL oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+28.2
Hasılat çeyreklik %-3.7 düştü (2.8B BRL)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+8.8)
Brüt kâr marjı güçlü: %71.5
Brüt marj değişimi: %-3.5 puan
Net kâr marjı yüksek: %61.4
FAVÖK yatay seyrede (2.6B BRL)
FAVÖK marjı güçlü: %92.8
Toplam borç: 15.5B BRL
Net borç hasılatın üzerinde: 14.3B BRL
Borç/Özkaynak oranı: 0.83x
Cari oran: 1.92x — yeterli likidite
Nakit %+26.2 arttı → 1.2B BRL
İşletme nakit akışı pozitif: 653.2M BRL
Serbest nakit akışı pozitif: 601.8M BRL
ROE: %9.1
ROA: %3.5
Toplam varlıklar: 49.0B BRL (%+0.8)
Özkaynak: 18.7B BRL (%+2.5)
İşletme kârı pozitif: 1.8B BRL
Faiz karşılama oranı: 1.8x (Faiz: 1.4B BRL)
Ödenmiş sermaye: 5.0B BRL
Net işletme sermayesi pozitif: 9.1B BRL
CAPEX: 51.4M BRL (Hasılatın %1.9'i)
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+37.1 — teknik trend olumlu
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 16.13 BRL
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %61.4
Net kâr marjı %61.4 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +10.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %28.8
ROE %28.8 — yüksek özkaynak verimliliği.
FAVÖK Marjı %92.8
FAVÖK marjı %92.8 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %71.5
Hasılat başına brüt kâr %71.5. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %52.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %52.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Оценка
F/K Oranı 20.7x Сектор: 14.3x
F/K 20.7x — sektör medyanının (14.3x) %45 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı 5.91x Сектор: 2.50x
PD/DD 5.91x — sektör medyanının %136 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA 11.9x Сектор: 4.3x
EV/EBITDA 11.9x — sektör medyanının (4.3x) %173 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Задолженность
Cari Oran 1.92x
Cari oran 1.92x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA 1.5x
Net Borç/EBITDA 1.5x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak 0.83x
Borç/Özkaynak 0.83x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 2.6x
Faiz karşılama 2.6x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+8.8
Hasılat yıllık %8.8 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+28.2
Net kâr yıllık %28.2 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
48/100
Orta düzey sağlamlık (48/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-39.7%
Eksi %39.7 beklenen değer (13.33) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 16.19 | PD/DD hedefi: 10.12 | EV/EBITDA hedefi: 8.09 | DCF hedefi: 8.80
Damodaran Değerleme
38/100
Düşük Damodaran skoru (38/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
81/100
Düşük borç riski (81/100). Faiz karşılama oranı 2.6x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 1.5x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 77/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
8.80
DCF (8.80) güncel fiyatın %60.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 22.11
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
R$9.5
Graham içsel değer: R$9.5. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
20.7x vs 14.3x
Sektör medyanının %45 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
5.91x vs 2.50x
Sektörden %136 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
11.9x vs 4.3x
Sektörden %173 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%49.5 vs %97.7 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %49.5
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (22.11), TRAMA-99 çizgisinin %37.1 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Цена:: 22.11
TRAMA: 16.13
Разница: %+37.1
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
EBITDA ?
Чистый оборотный капитал ?
Коэффициент текущей ликвидности ?
B3SA3 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.