ASNICAl-Sagr National Insurance Company (PSC)

Insurance

🇦🇪 DFM

0.66

AED

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

36/100

Zayıf

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

79/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

18/100

Piotroski ?

2/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Lothien Sağlamlık Özeti

15/100

Lothien Sağlamlık: Çok Zayıf (15/100)

Net Zarar

Son çeyrekte -AED41M zarar açıklandı. Yatırımcı dikkatli olmalı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-1906.6 geriledi (AED2M → -AED41M). Kısa vadede olumsuz sinyal.

Yıllık Kâr Geriledi

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %-254.7 düştü. Uzun vadede endişe verici.

5 Çeyrek Üst Üste Düşüş

Son 5 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.

Hasılat Geriledi

Satış gelirleri çeyreklik %-20.3 düştü. Talep zayıflıyor veya mevsimsel etki var.

Yıllık Hasılatta Daralma

Yıllık hasılat %-55.7 düştü. Şirket daralmada.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından AED4M fazla. Borç riski düşük.

Özkaynak Eriyor

Özkaynak çeyreklik %-49.4 düştü. Zarar veya temettü ile sermaye eriyor.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+16.1 artabilir (-AED41M → -AED35M).

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

2026-05-27 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Düşük

95 gün

Yıllık Volatilite ?

%0.7

VaR 95% ?

%0.08

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%0.11

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%0.00

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%0.5

27.05.2026 → 29.06.2026

Çarpıklık ?

-9.59

Parametrik%0.08

Historik-

Cornish-Fisher%0.04

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

Borç Döngüsü?

Daralma

Bilanço Analizi? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-1906.6 düşerek -41.5M AED oldu

Yıllık net kâr %-254.7 geriledi

Hasılat çeyreklik %-20.3 düştü (72.3M AED)

Yıllık hasılat daraldı (%-55.7)

Net kâr marjı negatif: %-57.3 — zarar ediyor

Toplam borç: 244.9M AED

Net nakit pozisyonunda: -3.8M AED (borçsuz)

Nakit ve benzerleri: 248.8M AED

İşletme nakit akışı negatif: -17.0M AED

Serbest nakit akışı negatif: -16.9M AED — yatırımlar nakdi aşıyor

ROA düşük: %-5.8

Toplam varlıklar %+9.7 büyüdü → 715.5M AED

Özkaynak %-49.4 azaldı → -125.3M AED

Faiz gideri: 902,281 AED

Ödenmiş sermaye: 230.0M AED

Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %+0.0

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 0.66 AED

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %-57.3

Net kâr marjı %-57.3 — zarar dönemi. Bir önceki çeyreğe göre -59.9 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %154.8

ROE %154.8 — yüksek özkaynak verimliliği.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-3.2

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-3.2'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Değerleme

Sektör verisi yok

Borçluluk

Bilanço verisi yok

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %-55.7

Hasılat yıllık %-55.7 geriledi — önemli ciro düşüşü.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-254.7

Zarar %254.7 arttı — zararlar derinleşiyor.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

36/100

Zayıf sağlamlık (36/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.

Zayıf

Damodaran Değerleme

79/100

Güçlü Damodaran değerlemesi (79/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Güçlü

Dalio Risk Analizi

18/100

Yüksek borç riski (18/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 18/100

Borç Döngüsü Fazı

Daralma

Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.

Piotroski F-Score

2/9

Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (0.66), TRAMA-99 çizgisi (0.66) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Fiyat:: 0.66

TRAMA: 0.66

Fark: %+0.0

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

ASNIC — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.