AMLAKAmlak Finance PJSC

🇦🇪 DFM
1.17
AED
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
80/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
89/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
85/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED6.1
Ucuz
Активная метрика?
2/4
Уверенность?
61%
Сводка надежности Lothien
79/100
Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (79/100)
Temel göstergelerin büyük çoğunluğu pozitif. Kârlılık, büyüme ve değerleme açısından güçlü görünüm. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 9 | Negatif: 4 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte AED26M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Çeyreklik Kâr Düşüşü
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-50.4 geriledi (AED52M → AED26M). Kısa vadede olumsuz sinyal.
Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+2873.1 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.
3 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Hasılat Geriledi
Satış gelirleri çeyreklik %-39.9 düştü. Talep zayıflıyor veya mevsimsel etki var.
Yıllık Hasılatta Daralma
Yıllık hasılat %-23.5 düştü. Şirket daralmada.
Güçlü Nakit Üretimi
Serbest nakit akışı (AED82M) kârın %318'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.
Çok Düşük F/K
Trailing F/K: 1.1. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.71. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Yüksek ROE
Özkaynak getirisi (ROE): %54.3. Sermaye verimli kullanılıyor.
Lothien Sağlamlık Skoru: 80/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.
Mevsimsel Etki
Çeyreklik düşüş (%-50.4) ama yıllık bazda artış (%+2873.1). Bu muhtemelen mevsimsel bir düşüş.
Özkaynak Eriyor
Özkaynak çeyreklik %-22.4 düştü. Zarar veya temettü ile sermaye eriyor.
Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi
Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+257.2 artabilir (AED26M → AED92M).

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Yüksek
252 дней
Годовая волатильность ?
%40.1
VaR 95% ?
%4.31
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%6.03
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%5.91
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%39.8
26.08.2025 → 03.08.2026
Асимметрия ?
0.57
Parametrik%4.31
Historik%4.47
Cornish-Fisher%3.59
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+87.9%
Значение DCF ?
6.57
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-50.4 düşerek 25.6M AED oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+2873.1
Hasılat çeyreklik %-39.9 düştü (32.4M AED)
Yıllık hasılat daraldı (%-23.5)
Net kâr marjı yüksek: %79.0
Nakit %-22.0 azaldı → 2.3B AED
İşletme nakit akışı pozitif: 81.5M AED
Serbest nakit akışı pozitif: 81.5M AED
ROE düşük: %1.0
ROA düşük: %0.9
Toplam varlıklar %-20.6 küçüldü → 2.7B AED
Özkaynak %-22.4 azaldı → 2.5B AED
Ödenmiş sermaye: 1.5B AED
Son 2 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-1.6
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 1.19 AED
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %79.0
Net kâr marjı %79.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -16.8 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %54.3
ROE %54.3 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %102.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %102.1'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Оценка
F/K Oranı 1.1x Сектор: 11.5x
F/K 1.1x — sektör medyanının (11.5x) %90 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 0.71x Сектор: 1.28x
PD/DD 0.71x — sektör medyanının (1.28x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Задолженность
Borç / Özkaynak 0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı 117.4x
Faiz karşılama 117.4x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %-23.5
Hasılat yıllık %-23.5 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+2873.1
Net kâr zararlıdan kârlıya döndü (2026/6). Önemli iyileşme.
Sezonsellik Analizi Q3 (Tem-Eyl)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 970.4M). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr -240.9M).
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
80/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (80/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+87.9%
Artı %87.9 beklenen değer (2.18) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %61.
Bileşenler: PD/DD hedefi: 2.17 | DCF hedefi: 3.48
Damodaran Değerleme
89/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (89/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Güçlü
Dalio Risk Analizi
85/100
Düşük borç riski (85/100). Faiz karşılama oranı 117.4x — güçlü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 66/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
6.57
DCF modeli 6.57 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %466.1 ucuz.
Mevcut fiyat: 1.16
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED6.1
Graham içsel değer: AED6.1. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
1.1x vs 11.5x
Sektör medyanının %90 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.71x vs 1.28x
Sektörden %45 daha ucuz (defter değerine göre)
Net Kâr Marjı (TTM)
%50.0 vs %69.9 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %50.0
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (1.17), TRAMA-99 çizgisi (1.19) ile yakın seviyede (%-1.6). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Цена:: 1.17
TRAMA: 1.19
Разница: %-1.6
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
AMLAK — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.