AMANATAmanat Holdings PJSC

🇦🇪 DFM
1.54
AED
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
52/100
Orta
Neden bu skor?
Damodaran ?
16/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
82/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl cari oran verisi yok (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED1.4
Pahalı
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
79/100
Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (79/100)
Temel göstergelerin büyük çoğunluğu pozitif. Kârlılık, büyüme ve değerleme açısından güçlü görünüm. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 6 | Negatif: 0 | Nötr: 0
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte AED55M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Çeyreklik Kâr Artışı
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+20.6 arttı (AED46M → AED55M). Kısa vadede olumlu momentum.
4 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %19.5. Her 100AED satıştan 20AED kâr kalıyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından AED398M fazla. Borç riski düşük.
Güçlü Likidite
Cari oran 3.24x — kısa vadeli borçları rahat karşılıyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%30.0
VaR 95% ?
%2.98
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%4.27
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%3.86
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%16.4
10.02.2026 → 09.03.2026
Асимметрия ?
2.03
Parametrik%2.98
Historik%1.79
Cornish-Fisher%1.23
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
-16.7%
Значение DCF ?
0.37
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %+20.6 artarak 55.4M AED oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+17.0
Hasılat çeyreklik %-4.9 düştü (284.0M AED)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+24.7)
Brüt kâr marjı güçlü: %47.1
Brüt marj değişimi: %+2.2 puan
Net kâr marjı yüksek: %19.5
FAVÖK çeyreklik %+8.5 büyüdü (128.9M AED)
FAVÖK marjı güçlü: %45.4
Toplam borç: 551.7M AED
Net nakit pozisyonunda: -397.8M AED (borçsuz)
Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.20x
Cari oran güçlü: 3.24x — yükümlülükler rahat karşılanıyor
Nakit %-31.5 azaldı → 949.4M AED
İşletme nakit akışı pozitif: 47.9M AED
Serbest nakit akışı pozitif: 26.1M AED
ROE düşük: %2.0
ROA düşük: %1.3
Toplam varlıklar %-6.6 küçüldü → 4.3B AED
Özkaynak: 2.8B AED (%+3.4)
İşletme kârı pozitif: 61.5M AED
Faiz karşılama oranı güçlü: 27.1x (Faiz: 4.8M AED)
Ödenmiş sermaye: 2.5B AED
Net işletme sermayesi pozitif: 1.1B AED
İşletme sermayesi değişimi: %-12.7
CAPEX: 21.8M AED (Hasılatın %7.7'i)
Son 6 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+34.0 — teknik trend olumlu
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 1.15 AED
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %19.5
Net kâr marjı %19.5 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +4.1 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %7.0
ROE %7.0 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %45.4
FAVÖK marjı %45.4 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %47.1
Hasılat başına brüt kâr %47.1. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %6.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %6.1'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
Оценка
F/K Oranı 19.7x Сектор: 12.2x
F/K 19.7x — sektör medyanının (12.2x) %61 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı 1.35x Сектор: 1.48x
PD/DD 1.35x — sektör medyanı (1.48x) altında veya yakın. Makul değerleme.
EV/EBITDA 7.3x Сектор: 8.0x
EV/EBITDA 7.3x — sektör medyanı (8.0x) ile uyumlu.
Задолженность
Cari Oran 3.24x
Cari oran 3.24x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Net Borç / EBITDA 1.2x
Net Borç/EBITDA 1.2x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak 0.20x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı 34.9x
Faiz karşılama 34.9x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+24.7
Hasılat yıllık %24.7 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+17.0
Net kâr yıllık %17.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
52/100
Orta düzey sağlamlık (52/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-16.7%
Eksi %16.7 beklenen değer (1.27) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 1.06 | PD/DD hedefi: 1.69 | EV/EBITDA hedefi: 1.67 | DCF hedefi: 0.38
Damodaran Değerleme
16/100
Düşük Damodaran skoru (16/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
82/100
Düşük borç riski (82/100). Faiz karşılama oranı 34.9x — güçlü. Borç/EBITDA 1.2x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 79/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.37
DCF (0.37) güncel fiyatın %75.5 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1.52
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl cari oran verisi yok (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
AED1.4
Graham içsel değer: AED1.4. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
19.7x vs 12.2x
Sektör medyanının %61 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.35x vs 1.48x
Sektörden %8 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
7.3x vs 8.0x
Sektörden %9 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%19.4 vs %46.8 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %19.4
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (1.54), TRAMA-99 çizgisinin %34.0 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Цена:: 1.54
TRAMA: 1.15
Разница: %+34.0
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
EBITDA ?
Чистый оборотный капитал ?
Коэффициент текущей ликвидности ?
AMANAT — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.