/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
25/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
79/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl cari oran verisi yok (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED1.4
Pahalı
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
72%
Бағалау
Әлеует?
-0.7%
DCF Мәні ?
0.32
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
66
2026-05-27 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
65 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%19.3
VaR 95% ?
%1.79
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.62
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%1.78
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%4.3
07.07.2026 → 19.07.2026
Асимметрия ?
1.50
Parametrik%1.79
Historik%1.25
Cornish-Fisher%1.13
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (1.44), TRAMA-99 çizgisi (1.44) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 1.44
TRAMA: 1.44
Айырмашылық: %+0.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%15.4
Net kâr marjı %15.4 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -10.1 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%5.0
ROE %5.0 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%39.8
FAVÖK marjı %39.8 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%44.9
Hasılat başına brüt kâr %44.9. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%3.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %3.2'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
Бағалау
F/K Oranı
19.4x
Сектор: 10.8x
F/K 19.4x — sektör medyanının (10.8x) %79 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
1.32x
Сектор: 2.16x
PD/DD 1.32x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
6.5x
Сектор: 8.8x
EV/EBITDA 6.5x — sektör medyanı (8.8x) ile uyumlu.
Қарыздылық
Cari Oran
2.91x
Cari oran 2.91x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Net Borç / EBITDA
1.4x
Net Borç/EBITDA 1.4x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.21x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
28.8x
Faiz karşılama 28.8x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+24.0
Hasılat yıllık %24.0 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+22.0
Net kâr yıllık %22.0 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
55/100
Orta düzey sağlamlık (55/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-0.7%
Eksi %0.7 beklenen değer (1.43) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 0.87 | PD/DD hedefi: 2.41 | EV/EBITDA hedefi: 1.97 | DCF hedefi: 0.36
Damodaran Değerleme
25/100
Düşük Damodaran skoru (25/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
79/100
Düşük borç riski (79/100). Faiz karşılama oranı 28.8x — güçlü. Borç/EBITDA 1.4x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 77/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.32
DCF (0.32) güncel fiyatın %77.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1.44
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl cari oran verisi yok (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED1.4
Graham içsel değer: AED1.4. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
19.4x
vs 10.8x
Sektör medyanının %79 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.32x
vs 2.16x
Sektörden %39 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
6.5x
vs 8.8x
Sektörden %27 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%19.1
vs %44.4 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %19.1
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
AMANAT — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.