TR EN AR RU KK

AMANDubai Islamic Insurance & Reinsurance Co. (Aman) (P.J.S.C)

Insurance
🇦🇪 DFM
0.61
AED
Analiz Skorları
Lothien Sağlamlık Skoru?
54/100
Orta
Neden bu skor?
Damodaran ?
59/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
43/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, hasılat verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED0.6
Makul
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
64%
Lothien Sağlamlık Özeti
38/100
Lothien Sağlamlık: Zayıf (38/100)
Olumsuz göstergeler ağır basıyor. Finansal yapıda zayıflıklar mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 3 | Negatif: 5 | Nötr: 2
Net Zarar
Son çeyrekte -AED1M zarar açıklandı. Yatırımcı dikkatli olmalı.
Çeyreklik Kâr Düşüşü
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-146.0 geriledi (AED2M → -AED1M). Kısa vadede olumsuz sinyal.
Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+86.2 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.
4 Çeyrek Üst Üste Düşüş
Son 4 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.
Hasılat Büyümesi Güçlü
Satış gelirleri çeyreklik %+48.8 arttı (-AED14M → -AED7M). Talep güçlü.
Yıllık Hasılatta Daralma
Yıllık hasılat %-177.9 düştü. Şirket daralmada.
Makul F/K
Trailing F/K: 8.0. Makul değerleme aralığında.
Yüksek ROE
Özkaynak getirisi (ROE): %36.7. Sermaye verimli kullanılıyor.
Mevsimsel Etki
Çeyreklik düşüş (%-146.0) ama yıllık bazda artış (%+86.2). Bu muhtemelen mevsimsel bir düşüş.
Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi
Tahminine göre kâr %-33.8 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi
Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi
Veri tarihi 2026-10-16
Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Risk Analizi (VaR) Çok Yüksek
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%60.3
VaR 95% ?
%5.90
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%8.48
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%6.13
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%37.2
21.01.2026 → 13.04.2026
Çarpıklık ?
2.18
Parametrik%5.90
Historik%4.41
Cornish-Fisher%2.45
Getiri Dağılımı
Değerleme
Potansiyel?
-0.3%
DCF Değer ?
0.74
Borç Döngüsü?
Daralma
Bilanço Analizi? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-146.0 düşerek -1.1M AED oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+86.2
Hasılat çeyreklik %+48.8 büyüdü (-7.2M AED)
Yıllık hasılat daraldı (%-177.9)
Net kâr marjı: %14.9
Nakit ve benzerleri: 225.0M AED
İşletme nakit akışı pozitif: 3.1M AED
Serbest nakit akışı pozitif: 3.1M AED
ROE negatif: %-2.1 — zarar var
ROA düşük: %-0.1
Toplam varlıklar: 1.0B AED (%-0.2)
Özkaynak %+11.1 arttı → 51.9M AED
Ödenmiş sermaye: 225.8M AED
Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+30.7 — teknik trend olumlu
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 0.47 AED
Temel & Teknik Analiz
Karlılık
Net Kâr Marjı %14.9
Net kâr marjı %14.9 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +31.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %36.7
ROE %36.7 — yüksek özkaynak verimliliği.
Değerleme
F/K Oranı 8.0x Sektör: 11.1x
F/K 8.0x — sektör medyanına (11.1x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı 2.79x Sektör: 1.37x
PD/DD 2.79x — sektör medyanının %104 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Borçluluk
Borç / Özkaynak 0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY) %-177.9
Hasılat yıllık %-177.9 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+86.2
Zarar %86.2 azaldı — iyileşme devam ediyor.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
54/100
Orta düzey sağlamlık (54/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-0.3%
Eksi %0.3 beklenen değer (0.64) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 1.29 | PD/DD hedefi: 0.31 | DCF hedefi: 0.74
Damodaran Değerleme
59/100
Orta Damodaran skoru (59/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
43/100
Yüksek borç riski (43/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 43/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.74
DCF (0.74) güncel fiyatla (%+14.5) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 0.64
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED0.6
Graham içsel değer: AED0.6. Makul
Makul
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
8.0x vs 11.1x
Sektör medyanının %28 altında — ucuz
PD/DD Oranı
2.79x vs 1.37x
Sektörden %104 daha pahalı (defter değerine göre)
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (0.61), TRAMA-99 çizgisinin %30.7 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Fiyat:: 0.61
TRAMA: 0.47
Fark: %+30.7
Grafikler
Göstergeler
BB sapması ?
RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?
RSI (14) ?
Bollinger Bantları ?
MACD ?
Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?
F/K Oranı ?
PD/DD Oranı ?
AMAN — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.