AMANDubai Islamic Insurance & Reinsurance Co. (Aman) (P.J.S.C)

🇦🇪 DFM
0.61
AED
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
54/100
Orta
Neden bu skor?
Damodaran ?
59/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
43/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, hasılat verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED0.6
Makul
Активная метрика?
3/4
Уверенность?
64%
Сводка надежности Lothien
38/100
Lothien Sağlamlık: Zayıf (38/100)
Olumsuz göstergeler ağır basıyor. Finansal yapıda zayıflıklar mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 3 | Negatif: 5 | Nötr: 2
Net Zarar
Son çeyrekte -AED1M zarar açıklandı. Yatırımcı dikkatli olmalı.
Çeyreklik Kâr Düşüşü
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-146.0 geriledi (AED2M → -AED1M). Kısa vadede olumsuz sinyal.
Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+86.2 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.
4 Çeyrek Üst Üste Düşüş
Son 4 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.
Hasılat Büyümesi Güçlü
Satış gelirleri çeyreklik %+48.8 arttı (-AED14M → -AED7M). Talep güçlü.
Yıllık Hasılatta Daralma
Yıllık hasılat %-177.9 düştü. Şirket daralmada.
Makul F/K
Trailing F/K: 8.0. Makul değerleme aralığında.
Yüksek ROE
Özkaynak getirisi (ROE): %36.7. Sermaye verimli kullanılıyor.
Mevsimsel Etki
Çeyreklik düşüş (%-146.0) ama yıllık bazda artış (%+86.2). Bu muhtemelen mevsimsel bir düşüş.
Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi
Tahminine göre kâr %-33.8 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Çok Yüksek
252 дней
Годовая волатильность ?
%60.3
VaR 95% ?
%5.90
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%8.48
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%6.13
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%37.2
21.01.2026 → 13.04.2026
Асимметрия ?
2.18
Parametrik%5.90
Historik%4.41
Cornish-Fisher%2.45
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
-0.3%
Значение DCF ?
0.74
Долговой цикл?
Daralma
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-146.0 düşerek -1.1M AED oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+86.2
Hasılat çeyreklik %+48.8 büyüdü (-7.2M AED)
Yıllık hasılat daraldı (%-177.9)
Net kâr marjı: %14.9
Nakit ve benzerleri: 225.0M AED
İşletme nakit akışı pozitif: 3.1M AED
Serbest nakit akışı pozitif: 3.1M AED
ROE negatif: %-2.1 — zarar var
ROA düşük: %-0.1
Toplam varlıklar: 1.0B AED (%-0.2)
Özkaynak %+11.1 arttı → 51.9M AED
Ödenmiş sermaye: 225.8M AED
Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+30.7 — teknik trend olumlu
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 0.47 AED
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %14.9
Net kâr marjı %14.9 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +31.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %36.7
ROE %36.7 — yüksek özkaynak verimliliği.
Оценка
F/K Oranı 8.0x Сектор: 11.1x
F/K 8.0x — sektör medyanına (11.1x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı 2.79x Сектор: 1.37x
PD/DD 2.79x — sektör medyanının %104 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Задолженность
Borç / Özkaynak 0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %-177.9
Hasılat yıllık %-177.9 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+86.2
Zarar %86.2 azaldı — iyileşme devam ediyor.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
54/100
Orta düzey sağlamlık (54/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-0.3%
Eksi %0.3 beklenen değer (0.64) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 1.29 | PD/DD hedefi: 0.31 | DCF hedefi: 0.74
Damodaran Değerleme
59/100
Orta Damodaran skoru (59/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
43/100
Yüksek borç riski (43/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 43/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.74
DCF (0.74) güncel fiyatla (%+14.5) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 0.64
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED0.6
Graham içsel değer: AED0.6. Makul
Makul
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
8.0x vs 11.1x
Sektör medyanının %28 altında — ucuz
PD/DD Oranı
2.79x vs 1.37x
Sektörden %104 daha pahalı (defter değerine göre)
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (0.61), TRAMA-99 çizgisinin %30.7 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Цена:: 0.61
TRAMA: 0.47
Разница: %+30.7
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
AMAN — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.