AMANDubai Islamic Insurance & Reinsurance Co. (Aman) (P.J.S.C)

🇦🇪 DFM
0.61
AED
Analysis Scores
Lothien Robustness Score?
54/100
Orta
Neden bu skor?
Damodaran ?
59/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
43/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, hasılat verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED0.6
Makul
Active Metric?
3/4
Confidence?
64%
Lothien Robustness Summary
38/100
Lothien Sağlamlık: Zayıf (38/100)
Olumsuz göstergeler ağır basıyor. Finansal yapıda zayıflıklar mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 3 | Negatif: 5 | Nötr: 2
Net Zarar
Son çeyrekte -AED1M zarar açıklandı. Yatırımcı dikkatli olmalı.
Çeyreklik Kâr Düşüşü
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-146.0 geriledi (AED2M → -AED1M). Kısa vadede olumsuz sinyal.
Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+86.2 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.
4 Çeyrek Üst Üste Düşüş
Son 4 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.
Hasılat Büyümesi Güçlü
Satış gelirleri çeyreklik %+48.8 arttı (-AED14M → -AED7M). Talep güçlü.
Yıllık Hasılatta Daralma
Yıllık hasılat %-177.9 düştü. Şirket daralmada.
Makul F/K
Trailing F/K: 8.0. Makul değerleme aralığında.
Yüksek ROE
Özkaynak getirisi (ROE): %36.7. Sermaye verimli kullanılıyor.
Mevsimsel Etki
Çeyreklik düşüş (%-146.0) ama yıllık bazda artış (%+86.2). Bu muhtemelen mevsimsel bir düşüş.
Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi
Tahminine göre kâr %-33.8 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

Data date 2026-10-16 Not investment advice; the figures are rule-based model output. How the scores are computed

Score record
Data date 2026-10-16
Update frequency Scheduled analysis run on business days at 19:30 Istanbul time; not every symbol is refreshed in every run

Method summaryThe Lothien Robustness Score (0-100) is a weighted combination of sub-scores computed by fixed rules from published financial statements and price data (Damodaran valuation, Dalio risk, Piotroski F-score, earnings quality, momentum and others). The rules are applied automatically to every covered stock, with weights that vary by sector.

AssumptionsCalculations rest on the company's latest published financial statements and on price data that may be delayed. Where four quarters have not been published, annual figures may be scaled from the available quarters. Model parameters such as the risk-free rate, the risk premium and long-term growth are fixed assumptions per exchange and contain no company-specific expectation.

Conflict of interestNo statement has been published on whether MIDAK, the operator of Lothien, or its team hold positions in these stocks. The figures are produced automatically by the same rules, without regard to any such position.

WarningThis information is not within the scope of investment advisory services and is not investment advice. The figures are the output of rule-based models and may not suit your financial situation or your risk and return preferences. Making an investment decision on the basis of this information alone may not lead to results that meet your expectations.

Model output; not investment advice; different models can disagree. Report an error

Risk Analysis (VaR) Çok Yüksek
252 days
Annual Volatility ?
%60.3
VaR 95% ?
%5.90
daily max loss
VaR 99% ?
%8.48
daily max loss
CVaR 95% ?
%6.13
expected loss (tail)
Max Drawdown ?
%37.2
21.01.2026 → 13.04.2026
Skewness ?
2.18
Parametrik%5.90
Historik%4.41
Cornish-Fisher%2.45
Return Distribution
Valuation
Potential?
-0.3%
DCF Value ?
0.74
Debt Cycle?
Daralma
Balance Sheet Analysis? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-146.0 düşerek -1.1M AED oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+86.2
Hasılat çeyreklik %+48.8 büyüdü (-7.2M AED)
Yıllık hasılat daraldı (%-177.9)
Net kâr marjı: %14.9
Nakit ve benzerleri: 225.0M AED
İşletme nakit akışı pozitif: 3.1M AED
Serbest nakit akışı pozitif: 3.1M AED
ROE negatif: %-2.1 — zarar var
ROA düşük: %-0.1
Toplam varlıklar: 1.0B AED (%-0.2)
Özkaynak %+11.1 arttı → 51.9M AED
Ödenmiş sermaye: 225.8M AED
Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+30.7 — teknik trend olumlu
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 0.47 AED
Fundamental & Technical Analysis
Profitability
Net Kâr Marjı %14.9
Net kâr marjı %14.9 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +31.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %36.7
ROE %36.7 — yüksek özkaynak verimliliği.
Valuation
F/K Oranı 8.0x Sector: 11.1x
F/K 8.0x — sektör medyanına (11.1x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı 2.79x Sector: 1.37x
PD/DD 2.79x — sektör medyanının %104 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Indebtedness
Borç / Özkaynak 0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Growth
Hasılat Büyümesi (YoY) %-177.9
Hasılat yıllık %-177.9 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+86.2
Zarar %86.2 azaldı — iyileşme devam ediyor.
Score Explanations
Lothien Sağlamlık
54/100
Orta düzey sağlamlık (54/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-0.3%
Eksi %0.3 beklenen değer (0.64) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 1.29 | PD/DD hedefi: 0.31 | DCF hedefi: 0.74
Damodaran Değerleme
59/100
Orta Damodaran skoru (59/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
43/100
Yüksek borç riski (43/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 43/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.74
DCF (0.74) güncel fiyatla (%+14.5) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 0.64
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED0.6
Graham içsel değer: AED0.6. Makul
Makul
⚖️ Sector Comparison
F/K Oranı
8.0x vs 11.1x
Sektör medyanının %28 altında — ucuz
PD/DD Oranı
2.79x vs 1.37x
Sektörden %104 daha pahalı (defter değerine göre)
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (0.61), TRAMA-99 çizgisinin %30.7 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Price:: 0.61
TRAMA: 0.47
Difference: %+30.7
Charts
Indicators
BB deviation ?
RSI thresholds ?

Price Chart ?
RSI (14) ?
Bollinger Bands ?
MACD ?
Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?
P/E Ratio ?
P/B Ratio ?
AMAN — Participation Finance Compliance
Loading…
The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.