/
Giriş Yap
AMANDubai Islamic Insurance & Reinsurance Co. (Aman) (P.J.S.C)
🇦🇪 DFM
0.41
AED
Analiz Skorları
Damodaran ?
55/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
44/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, hasılat verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED0.5
Makul
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
64%
Değerleme
Potansiyel?
+41.1%
DCF Değer ?
0.35
Borç Döngüsü?
Daralma
Veri
Veri ?
66
2026-05-27 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Yüksek
65 gün
Yıllık Volatilite ?
%39.0
VaR 95% ?
%3.85
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%5.53
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%4.63
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%12.4
18.06.2026 → 21.07.2026
Çarpıklık ?
0.32
Parametrik%3.85
Historik%3.61
Cornish-Fisher%3.59
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (0.41), TRAMA-99 çizgisi (0.41) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat:: 0.411
TRAMA: 0.411
Fark: %+0.0
Karlılık
Net Kâr Marjı
%-16.6
Net kâr marjı %-16.6 — zarar dönemi. Bir önceki çeyreğe göre -1296.8 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%39.4
ROE %39.4 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%1634.4
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %1634.4'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
F/K Oranı
8.1x
Sektör: 10.8x
F/K 8.1x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.99x
Sektör: 2.16x
PD/DD 1.99x — sektör medyanı (2.16x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Borçluluk
Borç / Özkaynak
0.15x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-209.7
Hasılat yıllık %-209.7 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+239.1
Net kâr zararlıdan kârlıya döndü (2026/3). Önemli iyileşme.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
63/100
İyi sağlamlık (63/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+41.1%
Artı %41.1 beklenen değer (0.58) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 1.05 | PD/DD hedefi: 0.47 | DCF hedefi: 0.35
Damodaran Değerleme
55/100
Orta Damodaran skoru (55/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
44/100
Yüksek borç riski (44/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 44/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.35
DCF (0.35) güncel fiyatın %14.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 0.41
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED0.5
Graham içsel değer: AED0.5. Makul
Makul
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
8.1x
vs 10.8x
Sektör medyanının %25 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.99x
vs 2.16x
Sektörden %8 daha ucuz (defter değerine göre)
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
AMAN — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.