/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
42/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
90/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED0.5
Pahalı
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
75%
Бағалау
Әлеует?
-30.4%
DCF Мәні ?
0.48
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
66
2026-05-27 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
65 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%5.4
VaR 95% ?
%0.58
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%0.81
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%0.94
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%2.1
27.05.2026 → 09.06.2026
Асимметрия ?
0.09
Parametrik%0.58
Historik%0.56
Cornish-Fisher%0.53
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (0.95), TRAMA-99 çizgisi (0.95) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 0.949
TRAMA: 0.949
Айырмашылық: %+0.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%24.1
Net kâr marjı %24.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -5.9 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%14.7
ROE %14.7 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%40.0
FAVÖK marjı %40.0 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%66.8
Hasılat başına brüt kâr %66.8. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%20.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %20.9'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
19.3x
Сектор: 10.8x
F/K 19.3x — sektör medyanının (10.8x) %78 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
4.02x
Сектор: 2.16x
PD/DD 4.02x — sektör medyanının %86 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
11.8x
Сектор: 8.8x
EV/EBITDA 11.8x — sektör medyanının (8.8x) %33 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Cari Oran
1.87x
Cari oran 1.87x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
1.4x
Net Borç/EBITDA 1.4x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.46x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
14.1x
Faiz karşılama 14.1x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+9.2
Hasılat yıllık %9.2 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-28.9
Net kâr yıllık %-28.9 gerilemiş (2026/3) — ciddi kâr erimesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
46/100
Orta düzey sağlamlık (46/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-30.4%
Eksi %30.4 beklenen değer (0.66) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 0.51 | PD/DD hedefi: 0.54 | EV/EBITDA hedefi: 0.71 | DCF hedefi: 0.48
Damodaran Değerleme
42/100
Düşük Damodaran skoru (42/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
90/100
Düşük borç riski (90/100). Faiz karşılama oranı 14.1x — güçlü. Borç/EBITDA 1.4x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 97/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.48
DCF (0.48) güncel fiyatın %49.5 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 0.95
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED0.5
Graham içsel değer: AED0.5. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
19.3x
vs 10.8x
Sektör medyanının %78 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
4.02x
vs 2.16x
Sektörden %86 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
11.8x
vs 8.8x
Sektörden %33 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%28.0
vs %44.1 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %28.0
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
ALANSARI — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.