ACACredit Agricole

Financials

🇪🇺 Euronext

15.72

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

70/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

56/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

95/100

Piotroski ?

2/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

€37.0

Ucuz

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

74%

Lothien беріктік қорытындысы

89/100

Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (89/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte €2.1B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+22.4 arttı (€1.7B → €2.1B). Kısa vadede olumlu momentum.

4 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Yüksek Net Kâr Marjı

Net kâr marjı %30.7. Her 100€ satıştan 31€ kâr kalıyor.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından €240.2B fazla. Borç riski düşük.

Çok Düşük F/K

Trailing F/K: 7.6. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.61. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Lothien Sağlamlık Skoru: 70/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Mevsimsel Toparlanma, Ama Trend Bozuk

Çeyreklik artış (%+22.4) ama yıllık bazda düşüş (%-14.1). Mevsimsel toparlanma var ama uzun vadeli trend zayıf.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

6358

2001-12-14 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Çok Yüksek

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%1155.4

VaR 95% ?

%112.85

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%162.45

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%22.92

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%89.3

22.06.2026 → 15.10.2026

Асимметрия ?

8.81

Parametrik%112.85

Historik%2.56

Cornish-Fisher%-289.73

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+56.0%

DCF Мәні ?

21.45

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+22.4 artarak 2.1B EUR oldu

Yıllık net kâr %-14.1 geriledi

Hasılat çeyreklik %-4.3 düştü (6.7B EUR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+11.3)

Brüt kâr marjı güçlü: %389.2

Net kâr marjı yüksek: %30.7

FAVÖK marjı güçlü: %389.2

Toplam borç: 320.8B EUR

Net nakit pozisyonunda: -240.2B EUR (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı yüksek: 4.10x

Nakit %+250.6 arttı → 560.9B EUR

İşletme nakit akışı negatif: -7.9B EUR

ROE düşük: %2.6

ROA düşük: %0.1

Toplam varlıklar: 2,462.2B EUR (%+1.9)

Özkaynak: 78.2B EUR (%-1.1)

Ödenmiş sermaye: 3.0B EUR

Son 7 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-46.0 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 29.09 EUR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %30.7

Net kâr marjı %30.7 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +6.7 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %6.0

ROE %6.0 — düşük özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %389.2

FAVÖK marjı %389.2 — operasyonel olarak çok verimli.

Brüt Kâr Marjı %389.2

Hasılat başına brüt kâr %389.2. Güçlü fiyatlama gücü.

Бағалау

F/K Oranı 7.6x Сектор: 10.6x

F/K 7.6x — sektör medyanına (10.6x) kıyasla makul seviyelerde.

PD/DD Oranı 0.61x Сектор: 1.41x

PD/DD 0.61x — sektör medyanının (1.41x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 3.1x

Net Borç/EBITDA 3.1x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 4.10x

Borç/Özkaynak 4.10x — çok yüksek kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 7.2x

Faiz karşılama 7.2x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+11.3

Hasılat yıllık %11.3 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-14.1

Net kâr yıllık %-14.1 gerilemiş — kârlılık baskı altında.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

70/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (70/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+56.0%

Artı %56.0 beklenen değer (24.53) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 23.96 | PD/DD hedefi: 36.96 | DCF hedefi: 21.45

Damodaran Değerleme

56/100

Orta Damodaran skoru (56/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Orta

Dalio Risk Analizi

95/100

Düşük borç riski (95/100). Faiz karşılama oranı 7.2x — güçlü. Borç/EBITDA 3.1x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 90/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

21.45

DCF modeli 21.45 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %36.5 ucuz.

Mevcut fiyat: 15.72

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

2/9

Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)

Zayıf

Graham İçsel Değer

€37.0

Graham değeri (€37.0) güncel fiyatın %135.4 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.

Ucuz

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

7.6x vs 10.6x

Sektör medyanının %29 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.61x vs 1.41x

Sektörden %56 daha ucuz (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi

Fiyat (15.72), TRAMA-99 çizgisinin %46.0 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.

Баға:: 15.72

TRAMA: 29.09

Айырмашылық: %-46.0

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

ACA — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.