/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
46/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
90/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
QAR5.2
Makul
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
64%
Değerleme
Potansiyel?
+0.3%
DCF Değer ?
3.52
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
4145
2010-02-22 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Düşük
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%19.5
VaR 95% ?
%1.99
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%2.83
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%2.85
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%8.3
09.08.2026 → 01.09.2026
Çarpıklık ?
0.08
Parametrik%1.99
Historik%1.33
Cornish-Fisher%1.85
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (3.88), TRAMA-99 çizgisi (3.70) ile yakın seviyede (%+4.8). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat:: 3.878
TRAMA: 3.6997
Fark: %+4.8
Karlılık
Net Kâr Marjı
%71.3
Net kâr marjı %71.3 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +33.5 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%3.0
ROE %3.0 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%9.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %9.6'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
Değerleme
F/K Oranı
11.3x
Sektör: 10.8x
F/K 11.3x — sektör medyanının (10.8x) %4 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
1.14x
Sektör: 1.22x
PD/DD 1.14x — sektör medyanı (1.22x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Borçluluk
Borç / Özkaynak
0.59x
Borç/Özkaynak 0.59x — orta düzey finansal kaldıraç.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-19.8
Hasılat yıllık %-19.8 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+4.8
Net kâr yıllık %4.8 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
60/100
İyi sağlamlık (60/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+0.3%
Artı %0.3 beklenen değer (3.89) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 3.88 | PD/DD hedefi: 4.29 | DCF hedefi: 3.52
Damodaran Değerleme
46/100
Düşük Damodaran skoru (46/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
90/100
Düşük borç riski (90/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
3.52
DCF (3.52) güncel fiyatla (%-9.3) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 3.88
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
QAR5.2
Graham içsel değer: QAR5.2. Makul
Makul
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
11.3x
vs 10.8x
Sektör medyanının %4 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.14x
vs 1.22x
Sektörden %7 daha ucuz (defter değerine göre)
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
ABQK — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.