8766Tokio Marine

Banks & Finance

🇯🇵 Japonya Borsası

558.30

JPY

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

31/100

Zayıf

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

28/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

64/100

Piotroski ?

3/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); dönen varlık verisi eksik → devir hızı hesaplanamadı (C9); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Aktif Metrik?

3/4

Güven?

69%

Lothien Sağlamlık Özeti

43/100

Lothien Sağlamlık: Zayıf (43/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ¥264.3B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+1130.5 arttı (¥21.5B → ¥264.3B). Kısa vadede olumlu momentum.

Yıllık Kâr Geriledi

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %-43.4 düştü. Uzun vadede endişe verici.

Yüksek F/K Uyarısı

Trailing F/K: 47.0. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.

Düşük ROE

ROE: %4.1. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.

Mevsimsel Toparlanma, Ama Trend Bozuk

Çeyreklik artış (%+1130.5) ama yıllık bazda düşüş (%-43.4). Mevsimsel toparlanma var ama uzun vadeli trend zayıf.

Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi

Tahminine göre kâr %-54.1 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

6625

2000-01-04 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Çok Yüksek

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%100.5

VaR 95% ?

%10.64

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%14.95

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%10.75

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%94.0

29.07.2026 → 02.10.2026

Çarpıklık ?

-12.53

Parametrik%10.64

Historik%3.06

Cornish-Fisher%-8.99

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

-30.2%

DCF Değer ?

183.57

Borç Döngüsü?

Geç Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+1130.5 artarak 264.3B JPY oldu

Yıllık net kâr %-43.4 geriledi

Ödenmiş sermaye: 1.9B JPY

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-90.4 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 5832.48 JPY

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %4.1

ROE %4.1 — düşük özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %17.0

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %17.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.

Değerleme

F/K Oranı 47.0x Sektör: 16.9x

F/K 47.0x — sektör medyanının (16.9x) %178 üzerinde. Pahalı bölge.

PD/DD Oranı 1.94x Sektör: 1.57x

PD/DD 1.94x — sektör medyanının (1.57x) %24 üzerinde.

Borçluluk

Borç / Özkaynak 0.09x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+6.5

Hasılat yıllık %6.5 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-43.4

Net kâr yıllık %-43.4 gerilemiş (2026/6) — ciddi kâr erimesi.

Sezonsellik Analizi Q2 (Nis-Haz)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 309.5B). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 52.9B).

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

31/100

Zayıf sağlamlık (31/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.

Zayıf

Potansiyel

-30.2%

Eksi %30.2 beklenen değer (378.66) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 254.67 | PD/DD hedefi: 445.31 | DCF hedefi: 183.57

Damodaran Değerleme

28/100

Düşük Damodaran skoru (28/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

64/100

Orta düzey borç riski (64/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 64/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

183.57

DCF (183.57) güncel fiyatın %66.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 542.60

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

3/9

Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

47.0x vs 16.9x

Sektör medyanının %178 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

1.94x vs 1.57x

Sektörden %24 daha pahalı (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi

Fiyat (558.30), TRAMA-99 çizgisinin %90.4 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.

Fiyat:: 558.30

TRAMA: 5832.48

Fark: %-90.4

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

8766 — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.