8766Tokio Marine

Banks & Finance

🇯🇵 Japonya Borsası

558.30

JPY

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

31/100

Zayıf

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

28/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

64/100

Piotroski ?

3/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); dönen varlık verisi eksik → devir hızı hesaplanamadı (C9); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

69%

Lothien беріктік қорытындысы

43/100

Lothien Sağlamlık: Zayıf (43/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ¥264.3B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+1130.5 arttı (¥21.5B → ¥264.3B). Kısa vadede olumlu momentum.

Yıllık Kâr Geriledi

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %-43.4 düştü. Uzun vadede endişe verici.

Yüksek F/K Uyarısı

Trailing F/K: 47.0. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.

Düşük ROE

ROE: %4.1. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.

Mevsimsel Toparlanma, Ama Trend Bozuk

Çeyreklik artış (%+1130.5) ama yıllık bazda düşüş (%-43.4). Mevsimsel toparlanma var ama uzun vadeli trend zayıf.

Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi

Tahminine göre kâr %-54.1 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

6625

2000-01-04 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Çok Yüksek

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%100.5

VaR 95% ?

%10.64

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%14.95

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%10.75

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%94.0

29.07.2026 → 02.10.2026

Асимметрия ?

-12.53

Parametrik%10.64

Historik%3.06

Cornish-Fisher%-8.99

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

-30.2%

DCF Мәні ?

183.57

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+1130.5 artarak 264.3B JPY oldu

Yıllık net kâr %-43.4 geriledi

Ödenmiş sermaye: 1.9B JPY

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-90.4 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 5832.48 JPY

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %4.1

ROE %4.1 — düşük özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %17.0

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %17.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.

Бағалау

F/K Oranı 47.0x Сектор: 16.9x

F/K 47.0x — sektör medyanının (16.9x) %178 üzerinde. Pahalı bölge.

PD/DD Oranı 1.94x Сектор: 1.57x

PD/DD 1.94x — sektör medyanının (1.57x) %24 üzerinde.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.09x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+6.5

Hasılat yıllık %6.5 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-43.4

Net kâr yıllık %-43.4 gerilemiş (2026/6) — ciddi kâr erimesi.

Sezonsellik Analizi Q2 (Nis-Haz)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 309.5B). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 52.9B).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

31/100

Zayıf sağlamlık (31/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.

Zayıf

Potansiyel

-30.2%

Eksi %30.2 beklenen değer (378.66) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 254.67 | PD/DD hedefi: 445.31 | DCF hedefi: 183.57

Damodaran Değerleme

28/100

Düşük Damodaran skoru (28/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

64/100

Orta düzey borç riski (64/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 64/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

183.57

DCF (183.57) güncel fiyatın %66.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 542.60

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

3/9

Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

47.0x vs 16.9x

Sektör medyanının %178 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

1.94x vs 1.57x

Sektörden %24 daha pahalı (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi

Fiyat (558.30), TRAMA-99 çizgisinin %90.4 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.

Баға:: 558.30

TRAMA: 5832.48

Айырмашылық: %-90.4

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

8766 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.