/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
76/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
44/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥1,894.5
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
+62.9%
DCF Мәні ?
4,009.04
Қарыз циклі?
Daralma
Деректер
Деректер ?
6618
2000-01-04 → 2026-07-10
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%33.7
VaR 95% ?
%3.28
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.72
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.92
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%20.9
15.01.2026 → 09.03.2026
Асимметрия ?
-0.36
Parametrik%3.28
Historik%3.29
Cornish-Fisher%3.43
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (1547.50), TRAMA-99 çizgisinin %19.2 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Баға:: 1547.5
TRAMA: 1297.6995
Айырмашылық: %+19.2
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%18.6
Net kâr marjı %18.6 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +0.2 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%7.0
ROE %7.0 — düşük özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
12.4x
Сектор: 17.8x
F/K 12.4x — sektör medyanının (17.8x) %30 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.21x
Сектор: 1.71x
PD/DD 1.21x — sektör medyanı (1.71x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Net Borç / EBITDA
26.8x
Net Borç/EBITDA 26.8x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
4.81x
Borç/Özkaynak 4.81x — çok yüksek kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
0.3x
Faiz karşılama 0.3x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+11.9
Hasılat yıllık %11.9 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+2.7
Net kâr yıllık %2.7 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
66/100
İyi sağlamlık (66/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+62.9%
Artı %62.9 beklenen değer (2521.61) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 2094.82 | PD/DD hedefi: 2233.62 | DCF hedefi: 4009.04
Damodaran Değerleme
76/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (76/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
44/100
Yüksek borç riski (44/100). Faiz karşılama oranı 0.3x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 26.8x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 6/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
4,009.04
DCF modeli 4009.04 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %159.1 ucuz.
Mevcut fiyat: 1547.50
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
¥1,894.5
Graham içsel değer: ¥1,894.5. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
12.4x
vs 17.8x
Sektör medyanının %30 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.21x
vs 1.71x
Sektörden %29 daha ucuz (defter değerine göre)
Net Kâr Marjı (TTM)
%19.7
vs %36.1 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %19.7
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
8604 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.