8425Mizuho Leasing Company, Limited

Finansal Hizmetler

🇯🇵 Japonya Borsası

1283.00

JPY

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

75/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

70/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

53/100

Piotroski ?

0/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); dönen varlık verisi eksik → devir hızı hesaplanamadı (C9)

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Белсенді метрика?

4/4

Сенім?

72%

Lothien беріктік қорытындысы

75/100

Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (75/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ¥23.3B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+115.4 arttı (¥10.8B → ¥23.3B). Kısa vadede olumlu momentum.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+52.7 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

Çok Düşük F/K

Trailing F/K: 7.1. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.92. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Yüksek EV/EBITDA

EV/EBITDA: 38.9. Pahalı değerleme.

Lothien Sağlamlık Skoru: 75/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi

Tahminine göre kâr %-50.9 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

5390

2004-10-07 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%20.5

VaR 95% ?

%2.11

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%2.99

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%2.99

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%20.3

19.02.2026 → 04.06.2026

Асимметрия ?

-0.65

Parametrik%2.11

Historik%2.00

Cornish-Fisher%2.28

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+42.1%

DCF Мәні ?

2,760.51

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+115.4 artarak 23.3B JPY oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+52.7

Ödenmiş sermaye: 280.2M JPY

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-4.0

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 1335.94 JPY

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %13.0

ROE %13.0 — orta düzey özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-13.0

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-13.0'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Бағалау

F/K Oranı 7.1x Сектор: 16.4x

F/K 7.1x — sektör medyanının (16.4x) %57 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.92x Сектор: 1.32x

PD/DD 0.92x — sektör medyanının (1.32x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 38.9x Сектор: 12.0x

EV/EBITDA 38.9x — sektör medyanının (12.0x) %225 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Қарыздылық

Cari Oran 1.31x

Cari oran 1.31x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.

Net Borç / EBITDA 35.7x

Net Borç/EBITDA 35.7x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.

Borç / Özkaynak 7.95x

Borç/Özkaynak 7.95x — çok yüksek kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 2.5x

Faiz karşılama 2.5x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+32.5

Hasılat yıllık %32.5 büyüdü (2026/3) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+52.7

Net kâr yıllık %52.7 artmış (2026/6) — olağanüstü kâr büyümesi.

Sezonsellik Analizi Q2 (Nis-Haz)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 16.3B). En zayıf çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 10.0B).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

75/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (75/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+42.1%

Artı %42.1 beklenen değer (1793.59) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.

Bileşenler: FK hedefi: 2949.99 | PD/DD hedefi: 1865.06 | EV/EBITDA hedefi: 387.80 | DCF hedefi: 2760.51

Damodaran Değerleme

70/100

Orta Damodaran skoru (70/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Güçlü

Dalio Risk Analizi

53/100

Orta düzey borç riski (53/100). Faiz karşılama oranı 2.5x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 35.7x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 61/100 | Kalite: 77/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

2,760.51

DCF modeli 2760.51 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %118.7 ucuz.

Mevcut fiyat: 1262.00

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

0/9

Zayıf Piotroski (0/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

7.1x vs 16.4x

Sektör medyanının %57 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.92x vs 1.32x

Sektörden %30 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

38.9x vs 12.0x

Sektörden %225 daha yüksek EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%5.0 vs %11.0 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %5.0

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (1283.00), TRAMA-99 çizgisi (1335.94) ile yakın seviyede (%-4.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 1283.00

TRAMA: 1335.94

Айырмашылық: %-4.0

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

EBITDA ?

Таза айналым капиталы ?

Ағымдағы коэффициент ?

8425 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.