8392The Oita Bank, Ltd.

Finansal Hizmetler

🇯🇵 Japonya Borsası

2914.00

JPY

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

49/100

Orta

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

26/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

73/100

Piotroski ?

1/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); dönen varlık verisi eksik → devir hızı hesaplanamadı (C9); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Aktif Metrik?

3/4

Güven?

64%

Lothien Sağlamlık Özeti

58/100

Lothien Sağlamlık: Orta (58/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ¥3.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+61.9 arttı (¥2.4B → ¥3.9B). Kısa vadede olumlu momentum.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.88. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Düşük ROE

ROE: %4.6. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.

Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi

Tahminine göre kâr %-19.3 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

6317

2001-01-01 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Yüksek

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%43.0

VaR 95% ?

%4.00

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%5.85

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%6.09

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%16.8

06.10.2026 → 15.10.2026

Çarpıklık ?

-0.32

Parametrik%4.00

Historik%4.45

Cornish-Fisher%4.18

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

-2.8%

DCF Değer ?

884.64

Borç Döngüsü?

Geç Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+61.9 artarak 3.9B JPY oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+19.9

Ödenmiş sermaye: 75.5M JPY

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-4.2

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 3041.09 JPY

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %4.6

ROE %4.6 — düşük özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-244.7

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-244.7'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Değerleme

F/K Oranı 19.2x Sektör: 16.4x

F/K 19.2x — sektör medyanının (16.4x) %17 üzerinde. Hafif premium.

PD/DD Oranı 0.88x Sektör: 1.32x

PD/DD 0.88x — sektör medyanının (1.32x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Borçluluk

Borç / Özkaynak 1.34x

Borç/Özkaynak 1.34x — orta düzey finansal kaldıraç.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+20.0

Hasılat yıllık %20.0 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+19.9

Net kâr yıllık %19.9 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.

Sezonsellik Analizi Q2 (Nis-Haz)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 3.0B). En zayıf çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 2.0B).

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

49/100

Orta düzey sağlamlık (49/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

-2.8%

Eksi %2.8 beklenen değer (2766.42) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 2592.52 | PD/DD hedefi: 4344.52 | DCF hedefi: 884.64

Damodaran Değerleme

26/100

Düşük Damodaran skoru (26/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

73/100

Düşük borç riski (73/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 73/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

884.64

DCF (884.64) güncel fiyatın %68.9 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 2847.00

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

1/9

Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

19.2x vs 16.4x

Sektör medyanının %17 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

0.88x vs 1.32x

Sektörden %33 daha ucuz (defter değerine göre)

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (2914.00), TRAMA-99 çizgisi (3041.09) ile yakın seviyede (%-4.2). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Fiyat:: 2914.00

TRAMA: 3041.09

Fark: %-4.2

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

8392 — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.