8316SMFG

Banks & Finance

🇯🇵 Japonya Borsası

3276.00

JPY

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

70/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

74/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

87/100

Piotroski ?

5/9

Nötr

Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

¥6,547.7

Ucuz

Aktif Metrik?

3/4

Güven?

74%

Lothien Sağlamlık Özeti

85/100

Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (85/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ¥501.4B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+166.4 arttı (¥188.2B → ¥501.4B). Kısa vadede olumlu momentum.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+33.0 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

3 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından ¥39,463.4B fazla. Borç riski düşük.

Makul F/K

Trailing F/K: 14.2. Makul değerleme aralığında.

Lothien Sağlamlık Skoru: 70/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

6564

2000-01-04 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Çok Yüksek

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%60.3

VaR 95% ?

%6.23

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%8.82

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%7.66

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%55.3

27.07.2026 → 15.10.2026

Çarpıklık ?

-8.77

Parametrik%6.23

Historik%3.44

Cornish-Fisher%1.58

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

+51.8%

DCF Değer ?

8,123.86

Borç Döngüsü?

Geç Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+166.4 artarak 501.4B JPY oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+33.0

Hasılat çeyreklik yatay kaldı (1,577.4B JPY)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+28.5)

Net kâr marjı yüksek: %31.8

Toplam borç: 32,001.0B JPY

Net nakit pozisyonunda: -39,463.4B JPY (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı yüksek: 1.99x

Nakit ve benzerleri: 71,464.4B JPY

ROE düşük: %3.1

ROA düşük: %0.2

Toplam varlıklar: 327,469.6B JPY (%-0.3)

Özkaynak: 16,099.4B JPY (%+2.0)

Faiz gideri: 1,143.8B JPY

Ödenmiş sermaye: 3.8B JPY

Son 7 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-39.0 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 5369.49 JPY

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %31.8

Net kâr marjı %31.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +19.8 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %10.7

ROE %10.7 — orta düzey özkaynak getirisi.

Değerleme

F/K Oranı 14.2x Sektör: 16.9x

F/K 14.2x — sektör medyanına (16.9x) kıyasla makul seviyelerde.

PD/DD Oranı 1.51x Sektör: 1.57x

PD/DD 1.51x — sektör medyanı (1.57x) altında veya yakın. Makul değerleme.

Borçluluk

Borç / Özkaynak 1.99x

Borç/Özkaynak 1.99x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+28.5

Hasılat yıllık %28.5 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+33.0

Net kâr yıllık %33.0 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Sezonsellik Analizi Q4 (Eki-Ara)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 436.0B). En zayıf çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 115.1B).

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

70/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (70/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+51.8%

Artı %51.8 beklenen değer (4889.65) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 3777.28 | PD/DD hedefi: 3464.17 | DCF hedefi: 8123.86

Damodaran Değerleme

74/100

Güçlü Damodaran değerlemesi (74/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Güçlü

Dalio Risk Analizi

87/100

Düşük borç riski (87/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 87/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

8,123.86

DCF modeli 8123.86 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %152.1 ucuz.

Mevcut fiyat: 3222.00

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

5/9

Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6)

Nötr

Graham İçsel Değer

¥6,547.7

Graham içsel değer: ¥6,547.7. Ucuz

Ucuz

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

14.2x vs 16.9x

Sektör medyanının %16 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.51x vs 1.57x

Sektörden %4 daha ucuz (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi

Fiyat (3276.00), TRAMA-99 çizgisinin %39.0 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.

Fiyat:: 3276.00

TRAMA: 5369.49

Fark: %-39.0

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

8316 — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.